Outils et Publications

Pour une bonne gestion de votre patrimoine, utilisez pleinement les ressources et l’information que nous mettons à votre disposition.

Guide explicatif de vos rapports annuels

L'information en toute transparence

Dorénavant, nous joindrons à votre relevé de décembre deux nouveaux rapports annuels* : le Rapport sur le rendement des placements et le Rapport annuel des frais et de la rémunération.

Ces rapports offrent plus d’informations et de transparence quant à vos placements. Leur structure logique et intuitive vous permet de comprendre facilement l’évolution de votre portefeuille d’investissement et les coûts y étant associés.

* Ces rapports accompagneront votre relevé de portefeuille de décembre en format papier ou électronique, selon votre préférence de livraison pour votre relevé de portefeuille. La première édition de ces rapports sera produite en décembre 2016 et reçue en janvier 2017.

Rapport sur le rendement des placements

Ce rapport présente le rendement de chacun des comptes inclus dans votre portefeuille d'investissement. Il illustre la performance de ceux-ci au cours de la dernière année et depuis l'ouverture du compte.

Le rendement de votre compte d'investissement reflète le niveau de risque établi selon votre profil d'investisseur, ainsi que la sélection de placements le composant. Par conséquent, il est important de communiquer avec votre conseiller en placement, particulièrement s'il y a des changements dans votre situation personnelle ou financière. Il pourra vous proposer des ajustements judicieux, pour s’assurer que vos placements sont toujours conformes à vos objectifs.


rapport rendement chiffre

1. Identification du compte

Identifie la devise et le compte pour lequel le rapport est produit.

2. Tableau des valeurs marchandes

Donne un aperçu de la variation de l’encaisse et de la valeur marchande de votre compte depuis son ouverture et pour les 12 derniers mois.

Note : Si votre compte a été ouvert avant le 1er janvier 2016, le rapport indiquera une ouverture en date du 1er janvier 2016. 

3. Graphique de la progression de votre compte

Procure un aperçu visuel de certaines données du tableau des valeurs marchandes.

  • Le bâtonnet gris indique le montant net investi depuis l'ouverture (valeur marchande initiale
    + dépôts - retraits).
  • Le bâtonnet bleu désigne la valeur marchande finale, en date du 31 décembre de l’année où le rapport est produit.

4. Calculs du taux de rendement

Détaille les 2 principales façons de calculer le rendement des placements : 

  • le calcul du taux de rendement pondéré en fonction du temps (TRPT)
  • le calcul du taux de rendement pondéré selon la valeur monétaire (TRPVM)

Le TRPT vous sert à comparer vos résultats à des indices ou d’autres investissements. Le TRPVM est utile pour calculer le rendement de votre portefeuille en particulier et voir vos progrès par rapport à vos objectifs personnels.  La différence entre ces méthodes réside dans la manière de traiter les montants déposés ou retirés du portefeuille – le TRPT les exclut du calcul du taux de rendement tandis que le TRPVM les inclut. Au besoin, votre conseiller en placement pourra vous fournir plus de détails à ce sujet.

5. Informations générales

Présente de l’information supplémentaire vous permettant de mieux comprendre certains éléments composant ce rapport.


Rapport annuel des frais et de la rémunération

Ce rapport est un résumé des montants que la Financière Banque Nationale a reçus au cours de l’année, directement (de vous) ou indirectement (de tierces parties), pour vous avoir procuré des conseils et services relativement à votre compte d’investissement. 

Une partie de ces sommes est versée à titre de rémunération à votre conseiller et le reste est conservé par notre firme pour assurer la tenue et le support administratif de votre compte. 

rapport

6. Identification du compte

Identifie la devise et le compte pour lequel le rapport est produit.

7. Frais administratifs

Les frais administratifs, regroupés par sous-catégories, font référence aux frais de fonctionnement de votre compte et ne sont pas nécessairement associés aux transactions. La grille tarifaire vous est envoyée sur une base annuelle, avec votre relevé de portefeuille.

8. Transactions

Cette section regroupe, entre autres, les montants liés à des commissions payées lors d’achat ou de vente de produits
d’investissement.

9. Services à honoraires

Les montants indiqués dans cette section représentent les frais prédéfinis pour la gestion de votre compte, que ce soit dans le cadre d'un mandat spécifique ou d'un programme incluant des avantages. Ils sont basés sur votre convention de services.

10. Rémunération de tierces parties

La rémunération de tierces parties provient de montants qui ont été versés à notre firme à l'égard des placements détenus dans votre compte. Ces montants peuvent inclure :

  • les rétributions versées par l'émetteur pour l'achat de placements avec une structure de frais d'acquisition reportés
  • des commissions de suivi versées pour la tenue continue des positions de votre compte
  • des commissions liées à l'achat de nouvelles émissions de titres (à partir de 2017)

11. Informations générales

Présente de l’information supplémentaire vous permettant de mieux comprendre certains éléments composant ce rapport.


Si vous désirez plus d’informations au sujet des rapports annuels, communiquez avec votre conseiller en placement.