Produits et services

Financière Banque Nationale dispose d’un éventail de produits et de services pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers

Programme monPATRIMOINE

Avoir accès à des conseils clairs et personnalisés sur la gestion de votre patrimoine avec des frais de gestion clairement définis n'est pas toujours facile. Le programme monPATRIMOINE vous offre exactement cela, sans compter que votre conseiller est en mesure d'intégrer tous les volets de la gestion de patrimoine à l'intérieur de son offre de services.

Ce programme permet en fait de substituer le mode de paiement traditionnel, basé sur des services de conseils chargés à la commission par transaction, par un système à honoraires qui offre une tarification prédéterminée à la fois transparente, prévisible et adaptée à vos besoins spécifiques.

Le programme offre deux approches :

  • monPATRIMOINE conseil : Notre rôle consiste à vous procurer des conseils objectifs et émettre des recommandations sur la façon de gérer votre patrimoine, puis de mettre en application les décisions que vous prenez ultimement.
  • monPATRIMOINE géré : Vous mandatez votre gestionnaire de portefeuille professionnel qui, dépendamment de votre profil d'investisseur, de vos restrictions, contraintes et objectifs de placement, prendra en votre nom toutes les décisions nécessaires liées à la gestion quotidienne de votre portefeuille.
monPATRIMOINE conseil

Quels sont les bénéfices de cette approche ?

  • Objectif commun : Le mode de paiement basé sur des honoraires prédéterminés vous permet, à votre conseiller en placement et à vous-même, d'être du même côté de la table, centrés sur un objectif commun : la croissance de votre patrimoine.
  • Déduction fiscale : Les frais inhérents à votre programme monPATRIMOINE conseil pourraient être déductibles aux fins de l'impôt sur le revenu, en totalité ou en partie. Nous vous recommandons de consulter votre fiscaliste pour plus d'information à ce sujet.

Qu'est-ce qui rend le programme monPATRIMOINE conseil unique dans l'industrie ?

Nous avons pris soin de créer un programme novateur en y intégrant de nombreux avantages qui vous laissent la flexibilité de le personnaliser à un tout nouveau niveau selon vos besoins. Notre programme monPATRIMOINE conseil vous offre les possibilités suivantes :

  • Tarification familiale : incluez les membres de votre famille directe (parents, conjoint(e) et enfants) dans une tarification familiale globale;
  • Réduction automatique des frais : bénéficiez d'une tarification dégressive lorsque vos actifs détenus avec notre firme atteignent un certain seuil;
  • Flexibilité et transparence : choisissez entre deux structures de tarification distinctes, flexibles et transparentes correspondant à vos préférences :
    • la formule « Tout inclus » vous offre une prédictibilité absolue des frais sans aucune limite de transactions prédéterminée*;
    • la formule « À la carte » vous permet d'allier les recommandations de votre conseiller à de faibles coûts de transaction, vous donnant ainsi le privilège de bénéficier de l'une des tarifications les plus flexibles de l'industrie. 

Les nombreuses options novatrices jumelées à une flexibilité accrue et à un niveau de personnalisation inégalable font de monPATRIMOINE conseil un programme unique en son genre au sein de l'industrie. Pour bénéficier de tous ces avantages, communiquez avec votre conseiller.


* La formule « Tout inclus » du programme monPATRIMOINE conseil a été conçue en tenant compte des besoins à long terme des investisseurs. Nous nous réservons le droit de limiter l'accès à cette formule pour éviter qu'elle ne soit utilisée à des fins spéculatives à court terme.

monPATRIMOINE géré

Quels sont les bénéfices de cette approche ?

  • Objectif commun : Le mode de paiement basé sur des honoraires prédéterminés vous permet, à votre conseiller en placement et à vous-même, d'être du même côté de la table, centrés sur un objectif commun : la croissance de votre patrimoine.
  • Accès à un gestionnaire de portefeuille professionnel : En faisant affaire avec un gestionnaire de portefeuille, vous bénéficiez de l'expertise d'un professionnel mandaté pour prendre les meilleures décisions à votre égard sans devoir obtenir votre approbation au préalable pour chaque transaction.
  • Déduction fiscale : Les frais inhérents à votre programme monPATRIMOINE géré pourraient être déductibles aux fins de l'impôt sur le revenu, en totalité ou en partie. Nous vous recommandons de consulter votre fiscaliste pour plus d'information à ce sujet.

Qu'est-ce qui rend le programme monPATRIMOINE géré unique dans l'industrie ? 

Nous avons pris soin de créer un programme novateur en y intégrant de nombreux avantages qui vous laissent la flexibilité de le personnaliser à un tout nouveau niveau selon vos besoins. Notre programme monPATRIMOINE géré vous offre les possibilités suivantes :

  • Tarification familiale : incluez les membres de votre famille directe (parents, conjoint(e) et enfants) dans une tarification familiale globale;
  • Réduction automatique des frais : bénéficiez d'une tarification dégressive lorsque vos actifs détenus avec notre firme atteignent un certain seuil;
  • Flexibilité et transparence : choisissez entre deux structures de tarification distinctes, flexibles et transparentes correspondant à vos préférences :
    • la formule « Tout inclus » vous offre une prédictibilité absolue des frais;
    • la formule « À la carte » vous permet d'allier les recommandations de votre conseiller à de faibles coûts de transaction, vous donnant ainsi le privilège de bénéficier de l'une des tarifications les plus flexibles de l'industrie.

Les nombreuses options novatrices jumelées à une flexibilité accrue et à un niveau de personnalisation inégalable font de monPATRIMOINE géré un programme unique en son genre au sein de l'industrie. Pour bénéficier de tous ces avantages, communiquez avec votre conseiller.