Produits et services

Financière Banque Nationale dispose d’un éventail de produits et de services pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers

Solutions de placements clés en main

Investir est un excellent moyen d’assurer sa sécurité financière à long terme, mais la complexité des marchés financiers et le montant initial à verser peuvent décourager certaines personnes souhaitant faire fructifier leurs avoirs.

C’est pourquoi Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine propose des solutions de placement clés en main vous permettant de participer aux marchés financiers, et ce, peu importe les connaissances que vous détenez à ce sujet et le temps que vous avez à y investir. Vous pouvez profiter de services de gestion discrétionnaire, autrefois réservée aux grands investisseurs, et vous libérer des soucis associés à la gestion de vos placements, tout en épargnant temps et argent.

Paniers

Les Paniers sont de remarquables outils d’investissement pour plusieurs investisseurs. Ils vous donnent accès à une gestion financière professionnelle et à une vaste diversification de vos placements. En investissant dans un Panier, vous achetez une sélection diversifiée de différents types de placement (actions, obligations, etc.), en une seule instruction d’achat, et devenez propriétaire de titres de plusieurs émetteurs distincts.

Deux des principaux avantages des Paniers sont qu’ils vous permettent à la fois de faire des économies importantes sur les coûts de transaction et de profiter d’une gestion professionnelle et discrétionnaire de vos placements.

Communiquez avec votre conseiller pour déterminer si cette solution de placement est la plus avantageuse pour vous, ou cliquez ici pour en savoir davantage.

Caisses privées

Les Caisses privées de Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine sont des outils de placement dans lesquels plusieurs investisseurs versent des montants qui sont gérés par un gestionnaire de portefeuille. En tant qu’investisseur, vous détenez ainsi des unités de la Caisse dans votre compte, et chaque Caisse est composée d’un agencement de titres unique. Il y en a donc probablement une à votre mesure !

Les Caisses privées vous procurent une gestion professionnelle, une vaste diversification de vos placements et une tarification avantageuse. Ainsi, si vous recherchez une solution simple qui vous libère des soucis associés à la gestion de vos placements tout en vous épargnant du temps, elles peuvent s’avérer un choix avantageux.

Communiquez avec votre conseiller  pour déterminer si cette solution de placement est la mieux appropriée à vos besoins, ou cliquez ici pour en savoir davantage à propos de leur fonctionnement.

Services de portefeuille Ambassadeur

Le Service de portefeuille Ambassadeur est notre façon de vous faire profiter d’un processus d’investissement digne des grands investisseurs institutionnels et des fortunes privées les plus considérables. Il intègre une méthode d’investissement hautement sophistiquée vous permettant :

  • d’établir la répartition optimale de votre portefeuille entre les différentes catégories d’actif et les différents styles de gestion en fonction de votre profil d’investisseur ; et
  • de sélectionner des gestionnaires de portefeuille élites à qui vous confierez la gestion de chaque segment de votre portefeuille, un privilège généralement réservé aux investisseurs institutionnels.

Communiquez avec votre conseiller pour déterminer si ce service est le plus avantageux pour vous, ou cliquez ici pour en savoir davantage.

Services de gestion de portefeuille discrétionnaire

Le service de gestion de portefeuille discrétionnaire vous permet de déléguer à des professionnels la tâche de gérer votre portefeuille de placements et de prendre les décisions de manière discrétionnaire dans le meilleur de vos intérêts afin de vous dégager des particularités de la gestion quotidienne de votre patrimoine.

Les avantages de cette approche incluent :

  • Une dimension humaine grâce à une gestion et une communication personnalisée qui tient compte de vos propres priorités;
  • La rigueur d’un processus intégrant :
    • le respect des paramètres de votre politique de placement;
    • le suivi de la convenance des titres détenus;
    • la supervision de la performance relative du modèle;
    • le respect des politiques et procédures règlementaires; 
  • La flexibilité d’ajuster rapidement votre portefeuille selon les conditions des marchés; 
  • Des décisions effectuées dans votre meilleur intérêt et dont les honoraires sont adaptés à votre portefeuille.

Avec ce service, vous pouvez être en confiance que votre gestionnaire de portefeuille :

  • détient le titre de Gestionnaire de placements canadien (GPC) ou le titre du CFA (Chartered Financial Analyst);
  • a accumulé plusieurs années d’expérience pertinente;
  • maintient un historique de performance de gestion de portefeuille au dessus de la moyenne;
  • respecte les critères de la firme en matière de conformité.

Portefeuille privé ou programme monPATRIMOINE géré : lequel est pour vous?

Les gestionnaires de portefeuille de la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine offre deux approches de gestion discrétionnaire.

Lorsque vous placez vos avoirs dans un portefeuille privé, vous bénéficiez d’un mandat de gestion discrétionnaire sur cette partie de vos placements. Aussi souvent que nécessaire à l’intérieur de paramètres précis, votre gestionnaire de portefeuille ajuste vos placements en effectuant des transactions sur certains titres de façon à s’adapter aux conditions de marchés ou à profiter de certaines occasions de marché.

Le programme monPATRIMOINE géré, quant à lui, accorde à votre gestionnaire de portefeuille toute la latitude dont il a besoin pour gérer la totalité de vos placements. Votre gestionnaire prendra donc toutes les décisions utiles dans le cadre précis de votre profil d’investisseur, en fonctions de vos restrictions, de vos contraintes et de vos objectifs de placement.

Pour en savoir davantage sur le service de gestion de portefeuille discrétionnaire de Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine, communiquez avec votre conseiller.