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NOUVELLES DES
AFFILIÉS ET DE L'IQPF |
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Elizabeth Hardy, faire carrière dans le milieu financier
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 Savoir où l’on veut travailler dès son jeune âge est plutôt rare. Élizabeth Hardy le savait, fascinée qu’elle était par les banques et les cotes boursières. Conseillère en placement à la Financière Banque Nationale, son parcours de 37 ans dans le milieu financier illustre à merveille comment il est possible de se façonner une carrière riche et intéressante au sein de grandes institutions.
Mère de trois enfants, elle a complété sa formation en planification financière auprès de l’Institut des banquiers canadiens. Elle a été une des premières à détenir le titre de planificateur financier dans le milieu bancaire au Québec. Elle est également détentrice de deux certificats universitaires, obtenus tout en occupant son emploi.
Faire carrière dans le milieu bancaire
Le milieu bancaire est très vaste et en constante évolution. Elizabeth Hardy est bien placée pour en parler. Elle commence sa carrière comme caissière dans une banque. Cette expérience lui confirme d’ailleurs qu’elle avait bien identifié son domaine pour bâtir sa carrière. Elle passe avec succès par les succursales, avec une petite incursion dans le milieu coopératif pour reprendre son chemin vers un centre de gestion du patrimoine comme conseillère en placement.
« À un moment donné, mon parcours m’a permis de travailler dans un centre de gestion privée. Lorsqu’on parlait de planification financière, de gestion du patrimoine au travail, j’étais captivée par le sujet. J’ai d’ailleurs été une des premières à obtenir mon titre de Pl. Fin. Depuis 18 ans maintenant, je suis conseillère en placement et j’adore toujours servir mes clients. »
La gestion du patrimoine, un travail d’équipe
La gestion du patrimoine, c’est avant tout un travail d'équipe, nous rappelle Elizabeth Hardy. « Lorsque mes clients ont une décision à prendre, je peux les accompagner jusqu’au bout. Avec l’équipe, j’ai accès à des expertises complémentaires en fiscalité, en assurance, etc. Je peux partager mes idées avec les membres de mon équipe, discuter de nouvelles options, toujours dans le but d'aider notre client. En travaillant avec une grande institution bancaire, on a accès à tous les services et à toutes les informations qu’il nous faut pour bien servir nos clients. »
Une expertise qui donne du sens à son travail
Certains planificateurs financiers se spécialisent dans l’un ou l’autre des 7 domaines de la planification financière. Pour Elizabeth Hardy, c’est le volet planification de la retraite qui a suscité son engouement. « J’ai développé une expertise en planification de la retraite, dit-elle, notamment auprès d’une clientèle en majorité féminine issue d’une mixité de milieux. Quand on accompagne une personne dans toutes les grandes étapes de sa vie et qu’elle atteint ses objectifs, ça crée des liens durables qui font que nos clients viennent vers nous avant de prendre des décisions importantes. Cela donne du sens à mon travail. » Pour Elizabeth Hardy, le rôle de planificateur financier va devenir plus important encore étant donné que la vie financière des gens devient de plus en plus complexe.
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La rubrique Tête d'affiche est rédigée par Micheline Bourque.
Vous connaissez un Pl. Fin. qui se démarque? Contactez Liette Pitre afin de présenter cette personne dans l'un de nos prochains numéros.
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Congrès de l'IQPF : complétez vos UFC en PFPI avant la fin du cycle!
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Le cycle de formation continue se termine le 30 novembre prochain. Profitez du congrès 2021 de l'IQPF pour cumuler les 15 UFC en PFPI dont vous avez besoin pour être conforme!
Presque complet sur place
Si vous voulez participer en présentiel, hâtez-vous! Il reste une dizaine de places, avec un choix d'ateliers limité.
Programme de formation
Nouveauté cette année : 2 ateliers au choix pour la première journée de formation et résolution du cas le deuxième jour.
Le contexte d’incertitude entraîné par la pandémie sera au cœur de notre étude de cas. Richard et Lamia ont décidé de revoir leurs plans de retraite pour la prendre 5 ans plus tôt que prévu. Tous deux aimeraient se lancer à leur compte pour les quelques années qu’il leur reste sur le marché du travail. Richard est propriétaire d’entreprise, alors que Lamia est employée en télétravail depuis mars 2020. De plus, Lamia voudrait que sa mère, qui habite en Algérie, vienne la rejoindre au Québec.
Nos experts vous fourniront des pistes de solution, tandis que la psychologue et conférencière Rose-Marie Charest abordera des notions de finance comportementale.
Complétez toutes vos UFC en PFPI pour le cycle en cours!
Pour les affiliés de l’IQPF, les 2 jours de formation + le travail préparatoire donnent droit à 15 UFC en PFPI.
L’ensemble des activités donne aussi droit à des UFC auprès de la Chambre de la sécurité financière (jusqu’à 14, catégories à venir).
Les petits plus
Tous les participants, autant sur place qu’à distance, pourront profiter de balados animés par Danielle Danault, de Cardio Plein Air, lors des pauses. Nous avons aussi prévu un cocktail dînatoire avec une prestation de la Famille Painchaud le jeudi.
Ne manquez pas ça!
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L'IQPF recherche un planificateur financier, développement professionnel
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Vous êtes un ou une Pl. Fin. aguerri qui a envie de transmettre ses connaissances et de faire avancer la profession? Joignez-vous à une petite équipe dynamique dans laquelle vous aurez toute la latitude pour accomplir de grandes choses.
En télétravail à temps plein, vous menez vos projets à distance, de partout au Québec, tout en restant en mode collaboratif avec vos collègues.
Vous avez l’esprit ouvert et vous êtes curieux? Vous êtes organisé, pédagogue, rigoureux et vous avez des talents en rédaction?
More… you’re fluent in English? Perfect!
Nous voulons vous rencontrer. Faites parvenir votre curriculum vitae ainsi qu'une lettre de motivation à lblouin@iqpf.org.
Pour plus de détails sur le poste, cliquez ici.
Date limite pour postuler : 20 août 2021.
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À la rencontre des Pl. Fin. - reprise des ateliers, faites-vous entendre!
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Les ateliers de rencontre des Pl. Fin. reprennent en septembre!
Ces rencontres de 2 h 30, tenues en petits groupes, nous permettent de mieux connaître votre réalité, vos défis et vos besoins. Nous en profitons pour vous présenter quelques dossiers qui seront au cœur de nos priorités pour les mois et les années à venir et pour valider votre intérêt envers ces projets.
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Entre 18 mars et le 10 juin, 67 affiliés ont participé à une des 8 rencontres d’échanges structurés avec la PDG.
Voici nos principaux constats issus de ces rencontres :
Les technologies émergentes et l’intelligence artificielle ne sont pas vues comme des menaces. Au contraire, plusieurs croient que des outils plus sophistiqués leur permettront de passer plus de temps avec leurs clients et de faire moins de travail technique. Peu de personnes considèrent qu’elles devront développer de nouvelles compétences en lien avec l’arrivée de ces outils.
Les compétences vues comme étant les plus essentielles sont des compétences davantage relationnelles et liées à l’accompagnement que des compétences axées sur l’aspect technique de la planification financière.
Un intérêt marqué envers les outils de soutien à la pratique et les programmes de spécialisation a émergé des discussions. Les planificateurs financiers qui pratiquent de façon autonome, en particulier, veulent s’investir dans le co-développement.
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C'est votre profession et vous pouvez vous exprimer sur vos enjeux.
Nous voulons vous entendre! Inscrivez-vous à un des ateliers à venir.
Plateformes utilisées : Zoom pour la vidéoconférence et Miro comme outil de collaboration en ligne.
En compagnie de Chantal Lamoureux, LL. B., CRHA, présidente-directrice générale et secrétaire de l’IQPF.
Gratuit, inscription requise. À noter que les inscriptions débutent 6 semaines avant l'atelier.
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ATELIERS À VENIR
(l'inscription débute 6 semaines avant chaque atelier)
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Pour les planificateurs financiers en entreprise
Pour les planificateurs financiers en début de carrière
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Rappel : La Cible d'août est en ligne et donne droit à des UFC en PDOM
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 Votre magazine La Cible d'août 2021 est maintenant en ligne! Vous pouvez y accéder à partir de la Solution IQPF ou de notre site Internet.
Obtenez des unités de formation continue gratuitement
Ce numéro de La Cible vaut 3 UFC. En effet, en répondant au questionnaire Internet associé, vous pouvez obtenir 3 UFC dans un ou plusieurs des domaines de la planification financière (PDOM). De plus, pour chaque édition de La Cible, l'APFF fournit un article en fiscalité donnant droit à 1 UFC supplémentaire. Une solution pratique en formation continue!
Tous les affiliés de l'IQPF peuvent s'abonner gratuitement aux questionnaires qui permettent d'obtenir des UFC!
UFC de la Chambre de la sécurité financière
Cette édition de La Cible donne droit à 2 UFC en matières générales et 1 UFC en courtage en épargne collective auprès de la Chambre de la sécurité financière (CSF). Si vous remplissez le questionnaire de l'APFF, vous aurez droit à 1 UFC en matières générales supplémentaire.
Lectures complémentaires
Les articles qui font partie de l'étude de cas dans La Cible sont accompagnés de lectures complémentaires. Ces textes sont accessibles à partir du Campus IQPF et ils doivent être lus pour que vous ayez droit à vos UFC. Lorsque vous remplirez le questionnaire UFC associé au magazine, vous remarquerez que certaines questions portent sur les lectures complémentaires.
Pour vous abonner au questionnaire UFC de La Cible d'août 2021, c'est à partir de notre site Internet qu'il faut procéder. Rendez-vous dans la section sécurisée de notre site Internet, cliquez sur La Cible dans le menu de gauche, puis sur le lien sous le numéro désiré.
Les questionnaires UFC sont valides jusqu'à la fin du cycle de formation continue en cours, c'est-à-dire le 30 novembre 2021.
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Question de s'amuser un peu, nous vous proposons, à chaque édition du Planif, L'école d'Henri. Connaissez-vous la réponse?
Selon Statistique Canada, les Canadiens ont épargné 18 milliards de dollars en 2019. Combien ont-ils épargné l'an dernier?
a) 9 milliards de dollars
b) 32 milliards de dollars
c) 151 milliards de dollars
d) 212 milliards de dollars
La réponse se trouve à la fin du Planif!
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Vous avez une promotion? Vous changez d'employeur? Vous accomplissez une performance exceptionnelle? Dites-le nous, et nous en ferons mention dans notre rubrique Le vent dans les voiles. Envoyez vos informations à Liette Pitre.
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CENTRE DE CARRIÈRE : 2 postes sont présentement affichés
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Le Centre de carrière est le rendez-vous des planificateurs financiers à la recherche d'un emploi à la mesure de leur ambition et des employeurs en quête de planificateurs financiers qualifiés.
Il y a présentement 2 postes affichés. Pour les consulter, visitez la section sécurisée du site de l'IQPF.
Pour afficher un poste, contactez Nirina Lahasa par courriel ou encore téléphonez au 514 767-4040, ou au 1 800 640-4050, poste 300.
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Rabais Campus : jusqu'à 90 % de rabais sur le prix en kiosque!
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En vous abonnant à l'une des 290 publications offertes par Rabais
Campus, obtenez jusqu'à 90 % de rabais sur le prix en kiosque!
De plus, obtenez 10 $ de rabais supplémentaires si vous vous abonnez
à plusieurs magazines.
Vous pouvez commander par téléphone au 1 800 265-0180
ou sur le site web
de Rabais Campus.
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Pour connaître les autres avantages dont vous profitez grâce à nos partenariats, visitez la section sécurisée de notre site Internet.
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Moins de 4 mois avant la fin du cycle de formation continue
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Le cycle en cours se terminera le 30 novembre 2021, sans période de grâce. Vous devrez avoir cumulé toutes vos UFC avant cette date.
Le tableau suivant indique le nombre d'UFC à cumuler dans chaque catégorie :
| Catégorie de formation |
Nombre d'UFC par cycle |
| Planification financière personnelle intégrée (PFPI) |
15 UFC |
| Formation dans un ou plusieurs des domaines de la planification financière (PDOM) |
15 UFC |
| Formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle (NP) et formation en matière de conformité aux normes, d’éthique et de pratique professionnelle reliée directement à la planification financière (NP-PF) |
10 UFC,
dont 5 UFC obligatoirement en NP-PF* |
| Total |
40 UFC |
Quelques rappels importants
- Le cours sur le web NPPF12 La pratique à l'ère des nouvelles technologies (ou NPPF12A en anglais) doit être obligatoirement suivi par tous les Pl. Fin. d'ici le 30 novembre 2023.
- Pour savoir où vous en êtes avec vos UFC et si vous avez suivi le cours obligatoire, consultez votre Dossier UFC en ligne.
- N'oubliez pas que jusqu'au 1er mai, vous pouvez économiser 200 $ sur votre formation continue en achetant le Forfait!
- Grâce à La Cible, vous pouvez obtenir gratuitement tous les UFC en PDOM et en NP nécessaires pour être conforme.
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Économisez 150 $ sur votre formation continue grâce au Forfait!
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Le Forfait inclut des activités de formation continue en classe virtuelle (en direct) ou sur le web (en différé), au choix :
• 15 UFC en PFPI
• 5 UFC en NP-PF
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Coût de 15 UFC en PFPI et 5 UFC en NP-PF |
| À la carte* |
1 500 $ |
| Avec le Forfait |
1 350 $ |
| ÉCONOMIE |
150 $ |
*Coût de 15 UFC en PFPI (1 200 $) et 5 UFC en NP-PF (300 $).
Pour plus d'information et pour acheter le Forfait, accédez à la section sécurisée de notre site Internet avec votre code IQPF et votre mot de passe, et cliquez sur l'onglet « Acheter le Forfait » dans le menu de gauche.
Achetez le Forfait dès maintenant!
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La fin du cycle approche! Évitez le stress de fin de cycle et planifiez votre emploi du temps en vous inscrivant dès maintenant à nos activités de formation continue!
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Plusieurs cours sont disponibles en ligne, profitez-en!
* À l'affiche en septembre en classe virtuelle : le cours en anglais de planification financière personnelle intégrée (PFPI) PFPI27A Built on solid rock!, qui sera donné les 13 et 14 septembre prochains par Benoît Gaumont et Caroline Marion.
Ce cours porte sur la planification financière quand la majeure partie du capital est investie dans l'immobilier. L'immobilier a bien sûr ses particularités fiscales, mais il faut aussi penser à la répartition d'actifs et à la succession.
À la fin de ce cours, vous aurez une meilleure capacité d'analyse des situations dans lesquelles l'immobilier constitue la majeure partie du capital. Vous connaîtrez les particularités fiscales reliées à l'immobilier et saurez repérer les documents légaux nécessaires. Vous serez également mieux outillé pour aborder le sujet délicat d'une répartition de l'héritage entre les enfants.
Vous voulez compléter vos UFC en PFPI pour le cycle en cours? Cliquez ici!
Notre calendrier de formation offre de nombreuses autres activités de formation continue. Nous vous invitons à vous inscrire dès maintenant! Le calendrier de formation est disponible en version électronique. L'inscription en ligne : un geste facile, pratique et sécuritaire!
Visitez notre site Internet pour consulter le calendrier des cours présentement offerts!
Les cours suivants sont présentement offerts :
Sur le web :
IQPF16-01-0003-F
NPPF10 La gestion saine de la pratique professionnelle du planificateur financier
(NP-PF - 5 UFC)
IQPF16-01-0003-A
NPPF10A The role of compliance in the sound management of the financial planner's professional practice
(NP-PF - 5 UFC)
IQPF17-12-0051-F
NPPF11 Principes éthiques, normes et gestion des conflits d’intérêts
(NP-PF - 5 UFC)
IQPF17-12-0051-F
NPPF11A Ethical Principles, Standards and Managing Conflicts of Interest
(NP-PF - 5 UFC)
IQPF19-12-0025-F
NPPF12 La pratique à l'ère des nouvelles technologies*
(NP-PF - 5 UFC)
IQPF19-12-0025-F
NPPF12A The Practice in the Age of New Technology*
(NP-PF - 5 UFC)
Attention! Le cours NPPF12 en français ou NPPF12A en anglais doit être obligatoirement suivi par tous les Pl. Fin. entre le 1er décembre 2019 et le 30 novembre 2023.
IQPF16-01-0001-F
PFPI25 Bien vivre aujourd’hui, protéger demain
(PFPI - 8 UFC)
IQPF16-01-0001-A
PFPI25A Live well today, protect tomorrow
(PFPI - 8 UFC)
IQPF17-12-0048-F
PFPI29 Obligations familiales, les implications en PFPI
(PFPI - 8 UFC)
IQPF17-12-0048-F
PFPI29A Family obligations, IPFP implications
(PFPI - 8 UFC)
IQPF17-12-0049-F
PFPI31 Génération sandwich : quoi prioriser?
(PFPI - 8 UFC)
IQPF17-12-0049-F
PFPI31A The Sandwich Generation: What’s My Priority?
(PFPI - 8 UFC)
IQPF17-12-0050-F
PFPI33 Un nouveau départ au Québec
(PFPI - 15 UFC)
IQPF17-12-0050-F
PFPI33A A New Start in Québec
(PFPI - 15 UFC)
IQPF21-03-0045-F
PFPI34 Faites vos jeux
(PFPI - 8 UFC)
IQPF21-03-0045-F
PFPI34A Upping your game
(PFPI - 8 UFC)
IQPF20-06-0007-W
PFPI35 Le décaissement, comment s'y rendre sans se perdre
(PFPI - 15 UFC)
Classes virtuelles :
IQPF17-03-0012-A
PFPI27A Built on solid rock!
13 et 14 septembre 2021, de 8 h 30 à 15 h 30
(PFPI - 15 UFC)
IQPF19-05-0003-F
PFPI32 Accompagner pour faire la différence
14 et 15 octobre 2021, de 8 h 30 à 15 h 30
(PFPI - 15 UFC)
IQPF19-05-0003-F
PFPI32 Accompagner pour faire la différence
28 et 29 octobre 2021, de 8 h 30 à 15 h 30
(PFPI - 15 UFC)
IQPF17-12-0053-F
PFPI30 À l’aube de la retraite, avons-nous tout prévu?
4 et 5 novembre 2021, de 8 h 30 à 15 h 30
(PFPI - 15 UFC)
IQPF19-05-0003-F
PFPI32 Accompagner pour faire la différence
11 et 12 novembre 2021, de 8 h 30 à 15 h 30
(PFPI - 15 UFC)
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RÉPONSE À LA QUESTION DE L'ÉCOLE D'HENRI : d) 212 milliards de dollars
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Envoyé par : Liette Pitre, responsable des communications
Pour : Institut québécois de planification financière
3, place du Commerce, bureau 501
Île-des-Sœurs, Verdun (Québec) H3E 1H7
Vous avez des commentaires ou aimeriez que l'on couvre certains sujets? N'hésitez pas à nous le faire savoir!
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