Pourquoi la diversification de votre portefeuille est-elle importante ?

1. Un portefeuille bien diversifié permet de minimiser le risque. Avec une diversification adéquate, pour un rendement espéré donné, vous bénéficierez d’une réduction du risque global de votre portefeuille. La raison est mathématique : pour un portefeuille diversifié, le risque global sera plus faible que la somme des facteurs de risque individuel de vos titres en portefeuille. Comment est-ce possible? Cet effet est attribuable au bénéfice de la corrélation entre les différents titres. Pour schématiser le tout, dû à plusieurs facteurs, il se peut que le prix d’un titre diminue pendant qu’un autre augmente. La combinaison des mouvements de ces deux titres qui bougent en direction opposée lors d’un événement économique donné (ex : augmentation des taux d’intérêts) crée une diminution du risque globale pour le portefeuille.
2. La diversification peut aider les investisseurs à maintenir leur capital. Un portefeuille d’épargne pour un jeune investisseur en accumulation a un objectif d’investissement bien différent qu’un investisseur à la retraite en situation de décaissements. Pour les investisseurs plus âgés, il peut s’avérer beaucoup plus judicieux de se concentrer sur la protection de capital que sur la croissance. Or, la diversification permet de minimiser les fluctuations du portefeuille et d’atteindre des objectifs de croissance soutenable sans compromettre l’intégralité du portefeuille.
   
3. Accepter le bon, manquer l’extraordinaire mais prévenir le tragique. Il est important de rappeler que les différents marchés financiers n’évoluent pas tous dans le même sens. Pour une année donnée, une catégorie d’actif peut être en tête de liste des performances annuelles mais celle-ci pourrait très bien se retrouver en queue de peloton l’année suivante. La diversification apporte donc cet élément d’assurance. L’exposition aux différents facteurs de risques est contrôlée et permet du même coup d’accepter le bon, manquer l’extraordinaire mais surtout, d’éviter le tragique.
   

La clé de la diversification est de trouver le bon équilibre entre votre exposition aux différents facteurs de risque et vos objectifs de rendement. À long terme, celle-ci vous permettra d’atteindre vos objectifs financiers avec plus d’assurance et avec une volatilité limitée.

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