Planification financière

Une vision complète de votre patrimoine personnel et d’affaires

Vos finances personnelles et celles de votre entreprise, vos placements et la préparation de votre retraite, vos assurances et votre succession, vos impôts et les questions juridiques touchant votre vie… Nous vous aidons à y voir clair et à faire les meilleurs choix.

Pierre d’assise de notre offre de service, il s’agit d’une analyse objective et globale de votre situation financière, accompagnée d’un plan d’action et de recommandations qui vous permettront d’utiliser nos services à leur plein potentiel, pour atteindre vos objectifs financiers et amener la valeur de votre patrimoine à un niveau supérieur.

Appuyée par l'équipe Bousquet, elle est effectuée par notre équipe de spécialistes en planification financière, qui peut s’adjoindre une équipe multidisciplinaire d’experts de Banque Nationale.

Planification financière

Les sept domaines de la planification financière

Un mandat complet de planification financière intègre tous les aspects concernant votre patrimoine personnel et d’affaires :

Nous procédons à une analyse rigoureuse, en fonction de votre situation et de vos objectifs:

ce que vous DETENEZ, ce dont vous avez BESOIN et ce que vous SOUHAITEZ.

La planification financière est à la base de l'atteinte de vos objectifs financiers personnels et d'affaires. Un rapport écrit présente une vision complète de votre situation et intègre de judicieux conseils, dont la mise en place peut être facilitée par nos experts. Ces spécialistes travailleront avec vous afin que vous puissiez tirer le meilleur parti de votre patrimoine.

1 - Analyse de votre situation

2 - Recommandation de stratégies tenant compte de vos besoins et de vos objectifs

3 - Mise en place des solutions appropriées

4 - Accès aux équipes multidisciplinaires de Banque Nationale

Finances

Bilan, gestion du budget et liquidités, société de gestion, parfois une mise au point s’impose.

Fiscalité

Diminution du fardeau fiscal, fractionnement du revenu, incorporation, mode de rémunération optimal de l’actionnaire, autant d’éléments dont le contrôle permet de préserver, quand cela est possible, l’intégrité de votre patrimoine.

Cadre juridique

Couple, famille, entreprise, convention entre actionnaires, fiducie de protection d’actifs, testament, mise à jour des documents légaux, tout ce qu’il faut mettre en place pour bien protéger votre patrimoine.

Placements

Optimisation du rendement, répartition d’actifs, stratégies d’investissement, véhicules de placement spécialisés. Quelle solution est la mieux adaptée à votre profil?

Retraite

Profil de survie, revenus et liquidités nécessaires à la retraite, régime de retraite individuel, moment de la retraite, le secret est de bien la préparer!

Assurance

Analyse de vos protections actuelles et détermination de vos besoins en assurance vie, invalidité et maladie, quels sont vos besoins réels et comment optimiser ces protections?

Succession

Fiducie testamentaire, transmission harmonieuse de vos biens, protection des héritiers, structures fiduciaires permettant des économies d’impôt, des solutions à une démarche incontournable.

Prenez rendez-vous

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.