Solutions d’investissement

Vous avez un patrimoine financier considérable et vous voulez vous assurer de préserver ce que vous avez réussi à accumuler. Vous voulez aussi que votre portefeuille vous rapporte un rendement raisonnable. En trouvant le juste équilibre entre plusieurs facteurs, nous vous aidons à atteindre un compromis optimal entre ces deux objectifs.

Il existe plusieurs véhicules ou produits qui permettent de faire fructifier vos avoirs. Mais pour bénéficier du plein potentiel de ces solutions, l’expertise et l’expérience s’avèrent essentielles. C’est en soi ce que nous vous proposons.

Favoriser la croissance en minimisant les risques

Notre philosophie de placement est de viser une croissance à long terme du capital avec un minimum de risque et de volatilité. Grâce à l’expertise et l’expérience de nos gestionnaires professionnels, notre approche en gestion d’actifs vous offre un portefeuille parfaitement diversifié qui respecte votre tolérance au risque.

Votre portefeuille est rééquilibré périodiquement de manière à ce qu’il reste toujours conforme à votre énoncé de politique de placement personnalisé, ce qui vous apporte une plus grande assurance que votre stratégie demeurera optimale au fil du temps.

Nos services de gestion de portefeuille

Offre détaillée et intégrée
Combinaison de styles de gestion :
valeur, croissance et autres
Diversification grâce à une variété de catégories d’actifs, de secteurs
et de régions
Suivi permanent et ajustements constants
Titres individuels, caisses privées, fonds négociés en bourse, etc.
Tarification détaillée et concurrentielle
Gestion stratégique et tactique
Honoraires transparents, souvent déductibles
Solutions fiscalement avantageuses

Découvrez notre philosophie de gestion

Gestion discrétionnaire

Dans un monde en constante évolution, trouver le temps nécessaire pour gérer et optimiser ses investissements peut s’avérer périlleux. Pour remédier à cette situation, notre équipe a développé une expertise approfondie en gestion discrétionnaire, dont bénéficient aujourd’hui nos clients.

En nous confiant la gestion discrétionnaire de vos portefeuilles, vous vous assurez qu’un gestionnaire de portefeuille chevronné s’occupe du suivi quotidien de vos investissements et reste à l’affût des meilleures occasions.

Grâce à des suivis réguliers de la part de notre équipe, nous nous assurons de vous garder informé quant à la performance de vos portefeuilles, à l’évolution des marchés et aux stratégies que nous déployons. Voici la gestion discrétionnaire en six étapes :

Bien comprendre vos objectifs

Vos attentes de rendement, votre niveau de tolérance au risque, votre horizon de placement, vos besoins en termes de liquidités : voilà autant d’éléments dont nous souhaitons discuter avec vous avant de commencer notre analyse.

Allocation d’actifs et politique de placement

En tenant compte de votre situation particulière, nous établissons votre allocation d’actifs optimale. À titre d’exemple, vos portefeuilles pourraient être composés de titres à revenu fixe, de titres de participation, de fiducies de revenus et fiducies immobilières ou d’autres types de placements alternatifs.

Optimisation

Nous nous faisons un devoir d’optimiser la structure des portefeuilles de nos clients. Cela signifie qu’avant toute décision de transaction, nous évaluons l’impact fiscal de nos décisions. Nous nous efforçons d’éduquer nos clients sur l’importance de détenir les bons titres dans les bons comptes afin de réduire au maximum l’impact de la fiscalité. D’ailleurs, nos recommandations sont formulées en ce sens dès le départ.

Implémentation

À cette étape, nous vous remettons par écrit votre politique d’investissement personnalisée qui encadrera la gestion de vos avoirs. Nous nous assurons d’une compréhension commune du plan proposé.

Gestion active

Nous accordons une importance prépondérante à la répartition d’actifs dans la gestion de nos portefeuilles.

L’évolution des marchés, les taux d’intérêt et les événements géopolitiques sont autant de facteurs qui entrent en compte quotidiennement dans nos décisions de placement. Quelle que soit la transaction que nous envisageons, nous utilisons l’approche de valeur économique ajoutée (VEA), un concept qui mise sur l’excédent de résultats par rapport au coût du financement. Ainsi, nous nous assurons de toujours pouvoir justifier le prix que nous payons par rapport au risque que nous prenons.

Suivi

Nous nous faisons un devoir de représenter une ressource fiable en matière d’investissement et un partenaire sur lequel vous pouvez toujours compter. Outre les directives claires que nous établissons ensemble, nous nous engageons à vous tenir rigoureusement informé de l’état et de la constitution de votre portefeuille et de ses rendements ainsi qu’à vous expliquer les fluctuations de vos investissements.

Gestion privée

La recette de notre succès comprend, entre autres, notre capacité à bien s’entourer. C’est pourquoi nous faisons affaires avec les professionnels de l'équipe de Gestion privée qui, tout comme nous, visent l’excellence et recherchent sans cesse à bonifier leur offre de produits et de services. Également spécialisés dans la gestion de patrimoine, leur collaboration et leur apport nous permettent de satisfaire pleinement les besoins de nos clients.

Nos partenaires de recherche

Les aspirations et objectifs financiers de nos clients étant aussi différents que chacun d’entre eux, une partie de notre travail consiste à rechercher des firmes et des partenaires performants. Visant sans cesse à peaufiner notre offre de services, nous analysons et choisissons avec minutie nos collaborateurs.

Nos critères de sélection n’ayant pas de limites géographiques, nous recherchons avant tout les meilleurs de leur domaine pour nos diverses transactions.

Argus Research Company

Fondée en 1934, cette société a été l’une des premières à fournir au marché professionnel des recherches et des analyses systématiques et indépendantes sur les actions américaines. En utilisant une méthodologie descendante, le groupe d’analystes d’Argus a continué à offrir des prévisions et des notations sur l’économie américaine, ainsi qu’une recherche objective en matière d’investissements en analysant des centaines de sociétés de premier plan.

Banque Nationale Marché financiers

La Banque Nationale fait partie des leaders canadiens dans le secteur des nouvelles émissions de capitaux pour les entreprises ainsi que pour les transactions de titres de dette. Sa présence dans les consortiums financiers fait en sorte que l’équipe de recherche possède une connaissance approfondie de la situation de plusieurs entreprises. En plus de cette expertise, nous pouvons compter sur une équipe d’économistes et de stratèges de renommée mondiale tel que Stéfane Marion qui a par le passé été considéré comme un des 20 meilleurs économiste au monde selon Bloomberg Markets Magazine.

Capital Economics

Capital Economics est l’une des principales sociétés indépendantes de recherche économique au monde. Elle possède une vaste équipe de plus de 60 économistes expérimentés qui fournit des analyses, prévisions et consultations sectorielle et macroéconomiques. Ses bureaux sont situés à Londres, New York, Toronto, Sydney et Singapour.

Evercore ISI Research

L'équipe de recherche d'Evercore ISI regroupe des stratèges et analystes expérimentés qui ont un engagement indéfectible envers un contenu de haute qualité, et est régulièrement reconnue dans l’enquête Institutional Investor All-America Research. Le sondage 2023 du magazine a déterminé qu'Evercore ISI est la société n°1 (pondérée par les commissions et les positions les mieux classées), et leur équipe compte le plus grand nombre d'individus classés n°1. L’équipe Macro est la mieux classée par Institutional Investor, et l'équipe Économie a obtenu la première place 43 fois au cours des 50 ans d’histoire de l’enquête.

Morningstar

Morningstar est une entreprise fournissant des informations sur les placements en Amérique du Nord, en Europe, en Australie et en Asie. Elle offre une recherche indépendante aux investisseurs, conseillers financiers et gestionnaires d'actifs institutionnels. Quotidiennement, Morningstar fournit des informations en temps réels sur plus de 17 millions de fonds mutuels, d'actions, indices, contrats à terme et autres produits dérivés. Morningstar est la référence principale pour tout ce qui se rapproche de proche ou de loin avec les fonds mutuels.

Certificat de placement garanti

Pour l’investisseur à la recherche d’une protection du capital.

Un guichet unique pour vos besoins en matière de certificats de placement garanti (CPG).

Quotidiennement, nous analysons les taux de plus de 35 institutions bancaires canadiennes, membres de la Société d’assurance-dépôts du Canada, afin de pouvoir conseiller à nos clients les meilleurs certificats de placement garanti et leur permettre de se les procurer via notre intermédiaire.

Si vous désirez obtenir de l’information concernant les taux en vigueur des certificats de placement garanti, vous pouvez vous inscrire à notre infolettre hebdomadaire sur le sujet.

Celle-ci, publiée tous les lundis, vous donnera un aperçu instantané des taux présentement disponibles pour les Certificats de placement garanti de 1 à 5 ans.

Prenez rendez-vous

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.