Des solutions conçues pour répondre à vos besoins
Le résultat de l’ensemble de notre travail vise à simplifier la gestion des finances de nos clients ainsi que leur prise de décision afin qu’ils puissent profiter de ce qu’ils apprécient le plus.
Les piliers de notre pratique en gestion de portefeuille:
- Conseiller objectivement: notre firme prône une culture indépendante. Nous n'avons donc pas de produits à vendre, mais des solutions à offrir.
- Consolider sans tout mettre dans le même panier: La consolidation permet de mieux diversifier, de faciliter le suivi d'un plan d'investissement tout en réduisant les frais.
- Nous favorisons une gestion active basée sur une combinaison de solutions passives et actives: Lorsque les recheches démontrent qu'une faible minorité de gestionnaires ajoutent de la valeur à long terme dans un marché donné, nous favorisons les fonds négociés en Bourse et, dans le cas contraire, nous avons recours à des gestionnaires plutôt que de recourir une sélection de titres individuels.
- Privilégier une approche défensive: Éviter les pertes permanentes et les reculs substantiels est moins spectaculaire qu'obtenir le rendement annuel le plus élevé possible, mais l'impact est encore plus important.
- Préconiser la gestion discrétionnaire: Cela nous permet une meilleure exécution et une diversification améliorée tout en éliminant l'émotivité liée à la prise de décision.
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Personnaliser votre portefeuille: Chacun a une situation qui
lui est propre et nous n'accordons pas tous la même importance à
différents objectifs tels que l'efficacité fiscale, l'économie de
frais, la sécurité et le rendement du portefeuille. Votre
Portefeuille doit donc être adapté à vous et non pas être un
portefeuille modèle proposé à tous.
Les piliers de notre pratique en gestion de patrimoine :
Appuyés par un réseau et des collaborateurs d'expérience, nous vous accompagnons afin de vous aider à répondre é l'interrogation 'Suis-je correcte?' et d'agir lorsque nécessaire. Surtout, nous revoyons vos objectis avec vous en fonction des évènements de vie.
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Retraite: Est-ce que mon épargne est suffisante?
- Fiscalité: Est-ce que je maximise les outils et les stratégies à ma disposition?
- Finances: Est-ce que je connais mon coût de vie?
- Protection: Quels sont les risques, les angles morts à considérer?
- Aspects légaux: Ai-je outillé les gens qui me sont chers? Leur ai-je simplifié la suite?
- Succession: Quel est le legs que je souhaite laisser? Puis-jedevancer mes dons de mon vivant, permettre la réalisation d emes douhaits et leur pérennité, et les adabter à ma famille, ect.?
Nous sommes là pour vous simplifier la vie:
Notre savoir-faire? Faciliter votre gestion financière, quels que soient vos besoins, vos objectifs ou votre situation.
Notre vaste gamme de services nous permet d’adapter nos recommandations à chaque profil et de trouver, ensemble, la solution pour vous.
- En élaborant un plan financier simple et clair pour vous : chaque décision est prise en fonction de l’atteinte d’un objectif déterminé. Nous visons l’optimisation de l’ensemble de la situation financière de nos clients plutôt que de nous limiter à gérer leurs portefeuilles sans égard aux autres aspects.
- En vous aidant à faire la part des choses : nous adoptons un modèle de gestion de portefeuille institutionnelle ce qui nous donne un cadre de référence. Ceci nous évite d’être influencés par l’abondance d’information ponctuelle et nous permet d'être proactifs plutôt que réactifs.
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En vous donnant accès aux ressources dont vous avez besoin :
nous disposons de toutes les ressources nécessaires pour vous
accompagner dans l’atteinte de vos objectifs financiers et
personnels via :
- Notre équipe professionnelle
- Notre firme bien établie
- Notre réseau bancaire fiable cliquer ici
- Notre cabinet d’assurances
- Notre réseau multidisciplinaire de professionnel externes (notaire, fiscaliste, comptable)
- Notre équipe professionnelle
Bref, quand les objectifs sont définis et que l’on a évalué les moyens pour les atteindre, c’est bien plus simple que d’improviser.
C’est ça l’expérience client simplifiée !
