L'émotion associée aux pertes financières est plus intense que celle associée à faire des rendements astronomiques. Ainsi, la préservation du capital est au centre de nos priorités.
La valeur ajoutée d’un conseiller
Selon une étude publiée par Vanguard en 2019, les conseillers peuvent éventuellement bonifier de « 3 % environ » vos rendements annuels sur de longues périodes grâce à leurs recommandations en matière de répartition d’actifs, de rééquilibrage de portefeuille et de coaching comportemental. 1
Notre proposition de valeur
Dans le monde de la finance, plusieurs facteurs sont impossibles à
prévoir ou à contrôler dont les variations soudaines du marché.
Nous consacrons donc tous nos efforts sur ce que nous pouvons
contrôler afin d’offrir une valeur ajoutée à nos conseils. Nos
convictions professionnelles et valeurs personnelles guident la façon
dont nous accompagnons nos clients. Nous comprenons les inquiétudes,
les craintes, les opportunités et les objectifs uniques de chacun
d’entre eux et leur procurons une expérience hautement personnalisée.
Essentiellement, nous nous préoccupons de vous et désirons vous aider
à atteindre vos objectifs et réaliser vos rêves.
Une approche simplifiée
Tout au long de notre collaboration, notre équipe est à l’écoute de vos besoins. Nous adaptons nos recommandations à votre situation et nous assurons de proposer les solutions qui vous conviennent le mieux.
1. Analyse de vos besoins
- Nous prenons le temps de vous connaître.
- Nous effectuons une analyse détaillée de votre situation actuelle.
- Nous nous assurons de bien comprendre vos besoins et préoccupations afin de vous aider à établir vos objectifs et priorités.
2. Planification
- Nous vous proposons des solutions et un plan d’action qui tiennent compte de vos objectifs et priorités.
- Nous établissons un plan de retraite personnalisé.
- Nous vous aidons à prendre des décisions éclairées en ce qui concerne la planification et le règlement de votre succession.
3. Mise en œuvre du plan
- Nous bâtissons votre portefeuille d’investissement et implémentons les stratégies adoptées.
4. Suivi périodique
- Nous suivons l’évolution de votre situation personnelle, financière et économique afin de nous assurer que les stratégies adoptées cadrent toujours avec vos objectifs.
Notre philosophie d'investissements
Il ne faut pas se concentrer sur l'atteinte d'objectifs de rendements à court terme. Il faut plutôt miser sur une croissance à long terme du capital investi.
Un portefeuille devrait toujours être évalué en rapport à la performance relative et non absolue
Le multigestion et la diversification des classes d'actifs et des produits est au cœur de notre approche.
- Source: https://advisors.vanguard.com/insights/article/IWE_ResPuttingAValueOnValue
