Relevés de portefeuilles d’investissement

Trouvez de l’information importante en lien avec votre relevé, notamment :

• des renseignements au sujet de votre comptedes
• avis légaux et réglementaires
• un glossaire des principaux termes
• une liste des abréviations utilisées dans votre relevé
• une explication des indicateurs pouvant apparaître à la section Détails de l’actif

Informez-vous des récents changements réglementaires et des nouveautés relatives à votre portefeuille d’investissement.

Assurez le suivi des activités touchant l’encaisse et constatez d’où provient l’argent et où il va durant la période visée par votre relevé pour les activités suivantes* :

• Placements achetés, vendus ou échus : toutes les transactions d’achat et de vente, les rachats de titres, les placements arrivés à échéance ainsi que les levées ou les échéances des options sur actions.
• Retraits ou dépôts : tous les retraits et les dépôts en espèces, les cotisations en espèces aux régimes enregistrés et les paiements effectués par un tiers (remboursement, subvention, souscription).
• Frais de gestion ou de garde : montants que vous avez payés pour des services sur base d’honoraires.
• Intérêts : intérêts que vous avez payés (débit) ou qui vous sont versés (crédit) provenant de titres détenus dans votre compte.
• Dividendes : versement de dividendes.
• Distributions : revenus générés par divers types de titres comme les fonds communs de placement, les fiducies de placement immobilier (FPI), les fiducies de revenu, etc.
• Impôts prélevés : impôts retenus à la source (ex. : sur les retraits provenant de comptes enregistrés).
• Frais administratifs : frais administratifs liés à votre compte.
• Autre(s) : taxes fédérales ou provinciales comme la TPS, la TVQ et la TVH.

Examinez en détail chacun des placements détenus dans votre compte en fonction de la catégorie d’actif : encaisse et quasi-espèces, titres et fonds à revenu fixe, et titres de participation et fonds d'action. Les titres considérés comme étant équivalents à des liquidités sont les titres à revenu fixe dont l’échéance est de moins d’un an, les fonds du marché monétaire et les obligations d’épargne. La colonne des pourcentages indique la portion que représente chaque titre dans la valeur marchande totale de votre portefeuille de placement.

La colonne Statut vous renseigne sur la façon dont les titres de votre compte sont détenus. Les deux catégories principales sont les suivantes :

• SEP (en garde séparée) : indique des titres entièrement payés par vous qui sont en garde séparée pour vous.
• NSEP (en garde non séparée) : indique des titres qui sont gardés en nantissement pour garantir votre prêt sur marge et qui, par conséquent, ne sont pas en garde séparée.

Solutions gestion discrétionnaire

Si vous détenez une solution de gestion discrétionnaire dans l’un de vos comptes, une section Détails de l’actif distincte s’affichera, incluant le détail des placements sous-jacents (si applicable). 

Passez en revue chacune des activités effectuées dans votre compte durant la période visée par votre relevé, en ordre chronologique. La date de règlement, la description, la quantité et le prix sont clairement indiqués pour chaque activité, tout comme le montant net et le solde, qui reflète la variation de l’encaisse.

Opérations en suspens

Les transactions dont la date de règlement est postérieure à la période du relevé sont présentées dans une section distincte. Ces transactions ne sont pas prises en compte dans les sections Sommaire du portefeuille, Sommaire de la variation de l'encaisse et Détails de l'actif du relevé de la période visée, mais le seront dans le relevé du mois suivant.

Retrouvez des renseignements utiles relatifs aux comptes enregistrés détenus dans votre portefeuille. Voyez ci-dessous des exemples d’informations pouvant être présentées dans cette section.

REER (individuel ou conjoint)

Vous trouverez les renseignements suivants au sujet de votre REER :

• le ou les bénéficiaire(s) désigné(s) indiqué(s) à votre dossier
• le cumul annuel de vos contributions (les montants pour les 60 premiers jours et le reste de l’année sont présentés séparément)
• les montants de contribution à votre REER individuel et/ou conjoint (le cas échéant)

REEE (individuel ou familial)

Vous trouverez les renseignements suivants au sujet de votre REEE :

le nom et la date de naissance du ou des bénéficiaire(s) du régime, ainsi que la répartition des contributions

vos contributions et les subventions* fédérale et provinciale reçues dans le cadre de ce régime

*Selon votre province de résidence.

FERR (individuel ou conjoint)

Vous trouverez les renseignements suivants au sujet de votre FERR :

• le ou les bénéficiaire(s) désigné(s) indiqué(s) à votre dossier
• le montant retiré depuis le début de l’année
• l’âge utilisé pour le calcul du paiement ainsi que le montant minimal devant être retiré au cours de l’année
• Vos choix de montant, de fréquence et de taux d’impôt prélevé* pour l’année en cours

*Selon votre province de résidence.