Faire le point sur vos finances personnelles, c'est nécessaire!
Le plan financier est une feuille de route qui vous montre d'où vous partez, où vous souhaitez aller et comment vous rendre à destination. Il est personnalisé et dynamique puisqu'il s'adapte en fonction de votre parcours et de vos aspirations. Il implique votre participation et un investissement de temps et il vous permettra d'envisager l'avenir avec plus de confiance en vous apportant la tranquillité d'esprit d'avoir pris en charge vos finances personnelles. Ce processus tient compte de vos projets à court, moyen et long termes pour que nous puissions vous accompagner dans leur réalisation. Qu'il s'agissent d'acheter une propriété secondaire, aider un enfant, voyager au bout du monde, ou tout autre rêve auquel vous aspirez.
Plan financier
Quand pourrais-je prendre ma retraite?
Quel sera le revenu sur lequel je pourrai compter à la retraite et d'où proviendra-t-il?
Pourrais-je partir en voyage chaque année?
Quand devrais-je demander ma RRQ?
De quels comptes devrais-je décaisser en premier?
Devrais-je prioriser le remboursement de mon hypothèque ou cotiser au REEE?
Puis-je aider mon enfant à acheter sa première maison?
Puis-je me permettre l'achat du VR de mes rêves?
Autant de questions auxquelles un plan financier vous permettra de répondre. Nous avons l'expertise au sein de notre équipe pour répondre à vos besoins, préparer votre plan financier et vous présenter les meilleures stratégies pour réaliser vos rêves.
Financement
Vous songez à acheter ou rénover une propriété?
Vous renouvelez votre prêt hypothécaire?
Vous souhaitez transformer votre cuisine et vous vous demandez si vous pouvez vous le permettre?
Vous rêvez d'une résidence secondaire et aimeriez déterminer l'impact que cet achat aura sur votre projet de retraite?
En collaboration avec notre expert en financement hypothécaire, Nicolas Stephan, nous pouvons vous aider à structurer votre emprunt et vous accompagner dans ces excitants projets.
Nous faisons équipe avec lui tout au long du processus afin de vous guider dans les nombreuses étapes de la transaction hypothécaire, de la préautorisation à la transaction notariée.
Sécurité financière
Vous vous demandez si vous êtes trop ou pas assez assuré?
Vous aimeriez savoir si la protection offerte avec votre employeur est suffisante?
Vous n'êtes pas certain de bien comprendre les nombreuses subtilités de vos contrats d'assurances?
Vous vous questionnez sur l'assurance médicale?
En collaboration avec nos experts en sécurité financière, Éric Harvey et David Kendall, nous vous offrons la possibilité de réviser vos protections actuelles, incluant celles offertes avec votre employeur, afin de déterminer si votre protection globale est adéquate.
En tant que conseillers en sécurité financière rattachés au Cabinet d'assurances Banque Nationale, Éric et David trouveront pour vous la meilleure protection au meilleur prix par leur accès à un grand nombre d'assureurs.
Nous faisons équipe avec eux tout au long du processus afin de vous offrir des conseils impartiaux sur vos besoins spécifiques en matière d'assurances.
Fiscalité
Le Guide fiscalité et investissement est mis à jour tous les
ans par nos experts en fiscalité et englobe les éléments importants au
sujet des différents feuillets fiscaux, relevés gouvernementaux et
rapports d'informations pour vous aider à préparer votre déclaration
de revenus.
Nouveautés 2023 : le CELIAPP et les feuillets fiscaux américains.
Fric et Vrac
- C'est quoi des intérêts composés?
- Comment rembourser ses dettes?
- Comment faire un budget?
- Comment ça fonctionne, une carte de crédit et ses intérêts?
- Comment financer ses projets personnels?
- Comment épargner de l’argent?
- Comment comprendre son talon de paie?
- Combien ça coûte partir en appartement?
- C’est quoi la cote de crédit?
- Quel budget pour une première auto?
- Quel compte d’investissement choisir?
- Comment financer ses études?
Régie des rentes du Québec (RRQ) (pour les résidents du Québec)
- Accédez à votre relevé de participation en ligne sur le site
de Retraite Québec, vous y trouverez une
estimation de vos prestations de retraite basée sur vos cotisations
antérieures.
Régime de pensions du Canada (RPC) (Hors Québec)
Le versement des paiements au titre du RPC n’est pas automatique.
Vous devez en faire la demande. Vous devez présenter votre demande avant
la date à laquelle vous souhaitez commencer à recevoir votre
pension.
Sécurité de la vieillesse (SV)
Grâce au processus d’inscription automatique, de nombreux aînés n’ont plus besoin de présenter une demande de pension de la Sécurité de la vieillesse. Pour plus d'information ou pour faire une modification :
- Visitez le site du Gouvernement du Canada pour plus
d'information dans la section: La pension de
la sécurité de la vieillesse.
Mon dossier est un portail sécurisé qui vous permet de consulter vos renseignements personnels au sujet de l’impôt sur le revenu et des prestations, et de gérer vos affaires fiscales en direct.
Ce document contient des informations à propos des régimes enregistrés et gouvernementaux, à la fiscalité et aux données légales. Ces dernières proviennent principalement du gouvernement du Canada et des provinces canadiennes.
