La gestion de portefeuille consiste à investir vos actifs dans le but d’accroître la valeur de votre patrimoine financier ou de réaliser certains projets qui vous tiennent à cœur. Elle peut se faire sur différents horizons de placement et doit prendre en considération vos besoins de liquidité et les impacts fiscaux de vos décisions.
Bienvenue
Tout au long de votre vie, vos besoins financiers évoluent et nécessitent des solutions adaptées à chaque nouvelle étape. Ceci est particulièrement vrai lorsqu'on bâtit son patrimoine financier afin de mener à bien tous les projets qu'on a à cœur. Et cela, je l'ai bien compris.
Mes collègues et moi sommes chargés d'une importante mission : celle de gérer les placements les plus importants au monde... les vôtres !
Sur ce site, je vous invite à découvrir l'approche utilisée afin de gérer votre patrimoine, ainsi que mon offre de services variée qui présente des solutions adaptées aux différentes étapes de votre vie.
En tant que membre de l'équipe Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, je peux m'appuyer sur plus d'un siècle de savoir-faire et je suis soutenu par l'un des plus importants groupes financiers au pays. Je possède l'expérience et le savoir-faire, et je bénéficie d'une multitude de ressources nécessaires pour vous aider à atteindre vos objectifs de placement.
J'offre à chacun de mes clients une approche personnalisée et un portefeuille de placement établi sur mesure. De plus, je suis en mesure de leur recommander des produits et services financiers complémentaires afin de répondre à l'ensemble de leurs besoins financiers.
Si vous avez des questions ou avez besoin de plus amples renseignements, n'hésitez pas à communiquer avec moi par téléphone, ou en utilisant le formulaire de contact.
Patrice Cloutier
Conseiller en gestion de patrimoine
Découvrez notre entreprise
Notre raison d'être
Notre approche
Nos valeurs sont au centre de notre réussite et de notre évolution. Elles sont une source d’inspiration et de réflexion continue. Notre gestion et nos distinctions nous permettent d’être reconnus comme un leader dans l’amélioration de la gestion de vos avoirs.
En tant que partenaire pour tous vos besoins financiers, notre équipe possède l'expertise et dispose des ressources nécessaires pour vous aider à faire croître votre patrimoine et à atteindre vos objectifs financiers.
Notre mission est de vous guider et de vous conseiller dans tous les aspects qui concernent votre patrimoine financier. Nous pouvons vous aider à faire fructifier votre patrimoine, à le protéger, à le convertir en revenu continu et à le transmettre aux générations futures.
Dès le début de notre relation, nous mettons à votre disposition tous les services qui vous assisteront dans la gestion de vos actifs. Ensemble, nous déterminerons vos objectifs et votre profil d'investisseur.
En bénéficiant de notre soutien, vous êtes assuré d'avoir un suivi continu sur vos actifs et communiquerons avec vous régulièrement pour faire le point.
Gestion de patrimoine
Bâtir un patrimoine, c’est bien plus qu’une question d’argent. C’est aussi la planification de vos projets dans le temps, et tout au long de votre vie.
Notre engagement consiste à vous conseiller dans tous les aspects qui concernent votre patrimoine financier. En collaboration avec une équipe d’experts, nous répondrons de façon intégrée à tous vos besoins en gestion de patrimoine.
Une bonne planification financière incorpore à la fois une analyse objective et globale de votre situation financière et un plan d’action et de recommandations visant à vous aider à atteindre un certain niveau d’indépendance financière et à enrichir votre patrimoine.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.1
Les revenus et les gains que vous procurent vos placements sont imposés différemment, selon l’instrument de placement que vous avez choisi. Une bonne planification veillera à vous présenter des instruments qui prennent en considération votre fardeau fiscal et vous aidera ainsi à accroître plus efficacement votre patrimoine. Nous élaborerons une stratégie fiscale adaptée à votre situation.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2
Pour vous assurer que vos volontés soient respectées, vous devez avoir un plan de succession et un testament conforme et à jour.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2
Nous avons accès à toute la gamme de solutions bancaires de Banque Nationale. Que vous recherchiez une solution pour vos transactions courantes, vos besoins de financement ou un besoin particulier, nous pouvons vous aider.
Il est primordial de voir à assurer sa sécurité financière ainsi que celle de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité. Pour s’assurer de détenir la bonne protection pour votre situation, notre spécialiste et nous vous accompagnerons à définir votre besoin de protection selon vos risques potentiels.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.3
Nous vous offrons une gamme complète de services complémentaires aux produits d’investissement traditionnels. Nous pouvons, entre autres, vous conseiller à propos de philanthropie, de gestion commerciale, de services bancaires à l’étranger, d’évaluation de biens meubles et immobiliers, de transfert d’entreprises et une foule d’autres services.
- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
