Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus | Financière Banque Nationale

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Roue qui représente représente les différents services offerts

Certains services sont offerts par des tiers ^1,2,3

En quoi ça consiste

C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
Votre portefeuille est diversifié.

En quoi ça consiste

C’est un plan d’action clair que vous préparez avec votre conseiller en gestion de patrimoine pour consolider votre patrimoine.
Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

Une meilleure gestion de vos finances.
Plus de tranquillité d’esprit.
La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.¹

En quoi ça consiste

C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

Plus d’argent à investir ou à dépenser.
Plus de liberté pour réaliser vos projets.
Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

Votre protection en cas d’inaptitude.
Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
Le respect de votre vision.
Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.³

En quoi ça consiste

C’est un accompagnement que nous offrons lors d’un transfert d’entreprise en collaboration avec des experts de domaines connexes
Les différentes facettes de l’aspect financier de votre entreprise sont minutieusement analysées de sorte à maximiser l’efficience fiscale

Plusieurs avantages

La tranquillité d’esprit tout au long du processus
Une collaboration avec des partenaires expérimentés
Des propositions de stratégies fiscales efficaces

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

Mise sur pied d'une fondation
Distribution de dons
Legs testamentaires

Offre bancaire - Gestion de patrimoine | Avantages exclusifs

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous avez le privilège de bénéficier d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

les transactions courantes
le financement ⁴
les besoins particuliers

Principaux avantages ⁵

Gratuités sur certains produits bancaires.
Services d’assistance juridique et services de soins de santé virtuels (télémédecine).
Taux d’intérêt concurrentiels.

Pourquoi faire affaire avec nous? Nous vous offrons :

Un milieu de conseil favorable où les besoins de nos clients sont une priorité;

Un suivi rigoureux des objectifs financiers de nos clients afin d’assurer qu’ils sont sur la bonne voie;

Une équipe d’adjointes accessible et réceptive qui travaillera à régler les problèmes des clients avec moins de bureaucratie et plus de soutien;

La capacité de maximiser le rendement offert au moyen d’une technologie de pointe, d’un service de recherche de premier ordre et d’une offre de produits complète qui se traduit par un service et des conseils exceptionnels pour nos clients;

Une plateforme de gestion de patrimoine complète adaptée à chaque étape de la vie de nos clients.

Notre philosophie d'investissement

PROCESSUS DE SÉLECTION

Nous avons sélectionné entre 30 et 40 des meilleurs fonds d’investissements et titres boursiers de l’industrie en utilisant une approche bien à nous. Notre approche à étapes multiples préconise la gestion active tout en ayant un excellent rapport qualité-prix et en ne perdant jamais de vu que nous devons maîtriser ce en quoi nous investissons. Des mises à jour et des suivis trimestriels sont effectués, afin de s’assurer que nos choix d’investissements respectent les critères de sélection et que nos portefeuilles demeurent optimaux.

PROCESSUS D’ÉLIMINATION

EMPHASE SUR LES TITRES QUI ONT FAIT LEURS PREUVES

Emphase sur les titres qui ont fait leurs preuves

Historique de performance
Gestionnaires de fonds solides et bien établis
Réputation exemplaire de la firme d’investissement

ANALYSE QUANTITIVE

RECHERCHE DE VALEUR AJOUTÉE ET RÉDUCTION DE LA VOLATILÉ

Fonds d’investissements

Rapport risque-rendement
Réduction de la volatilité
Complémentarité des gestionnaires

Titres boursiers

Approche ascendante
Rendement sur le capital supérieur à l’industrie
Titres sous-évalués en fonction de sa valeur intrinsèque
Programme de rachat d’actions par la compagnie
Historique de paiement de dividendes

SÉLECTION FINALE ET SUIVI

30 À 40 PRODUITS QUI CRÉENT LA SOLUTION OPTIMALE

Expertise des gestionnaires retenus au niveau de la devise et de l’allocation géographique
Efficacité fiscal
Déviation tactique
Révision trimestrielle

Planification de retraite

La retraite, c'est un projet de vie auquel chacun de nous doit réfléchir. Pour le réaliser, vous devrez entre autres vérifier les différentes sources de revenu disponibles pour la retraite, choisir la façon dont vous voulez vous retirer du marché du travail et faire les calculs nécessaires pour savoir si vous épargnez suffisamment pour votre retraite. Nous sommes là pour vous aider.

Planification de retraite

Notre rôle à vos côtés étant de vous guider dans l’atteinte de vos objectifs en vous proposant les meilleurs choix possibles pour bâtir votre réussite financière. Nos outils consistent en une illustration concise et personnalisée de votre situation financière dans son ensemble. Il vous aidera à vous prémunir contre les imprévus et vous confirmera si vos objectifs à moyen et long terme sont réalistes. Nous pourrons vous en faire profiter car non seulement il est compris dans nos honoraires, mais il pourra également devenir la pierre angulaire de notre stratégie face à l’avenir. Ce programme met davantage en évidence un portrait fidèle de votre situation actuelle ainsi que le chemin à parcourir pour franchir, en toute tranquillité d’esprit, les prochaines étapes importantes de votre vie.

Toutes les données suivantes seront analysées :

Revenu d’emploi
Régimes enregistrés (REER, FERR, CELI)
Régimes gouvernementaux (RRQ, PSV)
Autres revenus (Placements, rentes, régimes non enregistrés)
Vente d’actifs (immeuble, incorporation, terre)

Équipe de soutien

Chaque membre de notre équipe peut s’appuyer sur l’un des plus importants groupes financiers au pays. Tous possèdent l'expérience et les ressources nécessaires pour vous aider à atteindre vos objectifs de placement. Nous offrons à chacun de nos clients une approche personnalisée et un portefeuille de placement établi sur mesure. De plus, nous sommes en mesure de vous recommander des produits et services financiers complémentaires afin de répondre à l’ensemble de vos besoins financiers.