Nous gérons principalement les portefeuilles nous-même sans passer par des gestionnaires externes (ce qui élimine le frais du middle man). Nous collaborons avec des gestionnaires externes de manière ponctuelle, lorsque cela est jugé approprié pour des raisons spécifiques. Pour complémenter nos paniers privés, nous utilisons des ETFs et fonds à faible coût pour investir dans les différentes classes d'actifs.
Gestion de portefeuille
Gestion de portefeuille
Notre approche
Qualité avant tout
L'expertise de l’Équipe Parent-Bujold est ancrée dans des méthodes d'investissement éprouvées. Nous privilégions la qualité avant tout, ainsi qu’une perspective de stabilité à long terme, de croissance du dividende, le tout soutenu par une analyse approfondie. Cela nous permet de découvrir les actions sous-évaluées répondant à des critères qualitatifs et quantitatifs rigoureux. Nous analysons constamment le fonctionnement du cycle économique pour tenter d'anticiper les risques macroéconomiques et saisir les opportunités.
Nous traitons l'argent de nos clients avec le même soin que le
nôtre. Notre priorité est d'optimiser le rendement tout en gérant
prudemment les risques. Qu'il s'agisse d'un compte d'investissement de
type particulier, professionnel ou autre, chaque décision prise chez
Parent-Bujold est mûrement réfléchie dans l'unique intérêt de nos clients.
Gestion de portefeuille
Avantages de notre gestion
La vie est compliquée, vos investissements devraient être simples
Nous avons la souplesse d'ajuster nos allocations en fonction de nos perspectives, ce qui est essentiel pour atteindre nos objectifs, notamment en termes de répartition géographique et sectorielle. Impossible à faire lorsque ce sont des gestionnaires externes qui prennent les décisions d’investissement.
Les ETFs nous offrent la possibilité de diversifier notre portefeuille en réduisant le nombre de positions. En effet, un seul ETF peut représenter plus de 1 000 positions, simplifiant ainsi le suivi. Il devient difficile d'assurer un suivi efficace et rigoureux sur 250 titres différents. En réduisant le nombre de positions, la gestion du portefeuille devient plus simple. Nous effectuons régulièrement des rééquilibrages pour maintenir une gestion prudente et adaptée.
Nos 4 atouts qui favorisent la performance :
Nous nous faisons souvent demander ce qui distingue l’équipe Parent
Bujold des autres.
Selon nous, les 4 caractéristiques suivantes augmentent fortement les chances de succès à long terme et illustrent pour nous la performance en gestion de patrimoine
Les personnes : Le respect et l'esprit de collaboration sont des valeurs primordiales pour notre équipe. Nous embauchons avec diligence nos partenaires. Nous choisissons des personnes compétentes, passionnées, fidèles, travaillantes et dotées d’une éthique impeccable. Elles croient aux valeurs de l’équipe.
Processus : Personne ne peut prédire de manière précise les mouvements financiers. Toutefois, nos outils de recherches comme Value Line, Stock Pointer, Crédit Suisse, BNC, ainsi que nos bases de données comme celles de Thomson One et CPMS nous permettent d’implanter un processus unique de sélection d’indices, de titres et de fonds. De plus, aux deux semaines, notre équipe de gestionnaires se réunit pour optimiser la répartition d’actifs des portefeuilles.
Prix : Nous croyons qu’il est important de donner une grande valeur à tous nos services et à notre approche personnalisée, mais de le faire à des honoraires compétitifs.
Philosophie : Nous sommes d'avis que pour permettre à nos clients de s’enrichir, nous devons avoir une approche diversifiée par classe d’actifs et par des stratégies non corrélées. Notre plus grande force est d’aider nos clients à garder le cap autant pendant les périodes euphoriques que difficiles.
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Nos clients
Les propriétaires d’entreprises sont très sollicités et courent constamment. Ils doivent gérer des risques quotidiens dans leur entreprise. Ils sont toujours à la quête de solutions pour faire croître leur patrimoine dans l’univers financier (immobilier, assurances, autres entreprises, valeurs mobilières, arts). La diversification et la réduction du risque de leur patrimoine global sont primordiales. La liquidité des placements présente aussi un aspect important.
Les propriétaires d’entreprises désirent déléguer la gestion de leur patrimoine à des conseillers financiers compétents et intègres. Ils veulent recevoir des conseils qui favorisent leurs intérêts personnels et familiaux.
Notre équipe peut répondre à leurs besoins et objectifs particuliers et peut les aider à avoir un plan rigoureux en investissement. Nous procurons une liberté d'esprit aux propriétaires d’entreprises qui peuvent ainsi se concentrer sur ce qui importe le plus : leur famille, leur santé et leur compagnie.
Depuis plusieurs années, nous sommes aux services des professionnels et des cadres supérieurs (comptables, avocats, dentistes, médecins, pharmaciens, ingénieurs, fonctionnaires, etc.) Ils recherchent un processus d’investissement clair et précis avec un plan d’action axé sur une gestion de portefeuille intégrée et une croissance à long terme. Nous travaillons ensemble pour trouver les meilleures solutions d’investissements afin d’améliorer leur patrimoine à long terme et réduire l’impact fiscal au décès.
Nous aidons les retraités à jouir d’une excellente qualité de vie. Nos clients retraités sont généralement âgés entre 50 et 90 ans. Ils ont travaillé fort et ont investi pendant plusieurs années leurs économies dans un programme d’investissement (REER, fonds de retraite, compte au comptant). Notre clientèle de gens retraités apprécie notre approche intégrée offrant à la fois des services de gestion de portefeuille, de planification successorale et fiscale.
