Nous croyons que la discipline et le respect des objectifs d’investissement sont le fruit d’une saine gestion de patrimoine.
Des solutions conçues pour répondre à vos besoins
Notre rôle, en tant que Conseiller en gestion de patrimoine, est de devenir votre référence dans tous les aspects concernant votre patrimoine personnel et d'affaire. Grâce à la force de notre équipe et de certains partenaires spécialisés, nous serons en mesure de vous guider à travers les différentes facettes de la gestion de patrimoine.
Le rôle du Conseiller en gestion de patrimoine
Le rôle du Conseiller en gestion de patrimoine
Placement :
- Quelle solution correspond le mieux à mes besoins?
- Comment puis-je me créer du revenu?
- Prioriser le CELI ou le REER?
Succesion* :
- Qu'advient-il lors de mon décès?
- Est-ce que mon testament représente fièrement mes volontés?
- Comment transmettre efficacement mon patrimoine?
Retraite :
- Que dois-je décaisser en priorité à la retraite?
- Quand devrais-je demander mes rentes gouvernementales?
- Est-ce que j'ai suffisamment épargné pour ma retraite?
Fiscalité* :
- Comment réduire ma facture fiscale?
- Quel est l'impact fiscal sur mes actifs lors de mon décès?
- Est-ce que je devrais m'incorporer?
Assurances* :
- Est-ce que les gens que j'aime sont protégés en cas de décès?
- Quels sont mes besoins de protections en cas d'invalidité?
* En lien avec des spécialistes dûment licenciés dans leur secteur d'activités.
+Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN). CABN n'est pas membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont donc pas protégés par le FCPI.
Notre approche consultative: Les 8 « P »
1- Prendre connaissance de vos objectifs
2- Préparer un plan financier à long terme
3- Produire une politique de placement
4- Prescrire un portefeuille à diversification optimale
5- Proposer une entente de service convenable
6- Protéger le capital par une surveillance continue du portefeuille
7- Parcourir les cycles boursier en participant aux différente classes d’actifs
8- Prévenir l’émotivité et suivre votre évolution DISCIPLINE
Nos croyances d'affaires
Nous croyons à la nécessité d’une bonne diversification et d’un rééquilibrage périodique du portefeuille selon l’énoncé personnalisé de la politique de placement.
Nous croyons à l’importance d’une relation d’affaires fondée sur le partenariat, la transparence et le partage d’une vision commune.
Nous croyons que, dans un environnement où les risques et les émotions sont présents, il est nécessaire d’avoir un processus éprouvé et une méthodologie rigoureuse.
Nous croyons qu’une utilisation efficiente de plusieurs gestionnaires permet de maximiser la relation risque-rendement.
Nous croyons que toute excellente gestion de portefeuille doit être accompagnée d’un service personnalisé hautement spécialisé et professionnel.
Gestion discrétionnaire
Objectif commun :
Les frais de gestions mensuels sont basés sur la valeur de votre portefeuille et non un frais par transaction. Ainsi votre gestionnaire de portefeuille n’est pas rémunéré selon le nombre de transactions effectuées, mais plutôt pour ses décisions et l’ensemble des services offerts.
Gestionnaire de portefeuille:
Titre professionnel qui permet une spécialisation dans les stratégies de placement de haut niveau adaptées aux clients fortunés. Engagement envers des normes professionnelles plus élevées.
Rééquilibrage périodique et équitable :
Le rééquilibrage de portefeuille peut se faire au besoin et peut s’exécuter très rapidement. De plus, l'exercice est réalisé en bloc ce qui assure une allocation équitable des opportunités de placement et ce au même prix moyen pour tous.
Tarifs dégressifs et transparents :
Réduction automatique des frais lorsque les actifs détenus atteignent un certain seuil. Les frais sont transparents et sont chargés mensuellement aux comptes.
Déduction fiscale :
Les honoraires de gestion sont déductibles en tout ou en partie – comptes non-enregistrés (sujet aux règles fiscales en vigueur).
Tarification familiale :
Inclure les membres de votre famille directe dans la tarification afin de bénéficier d’un escompte, le tout en respectant la confidentialité de chacun.
