Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus | Financière Banque Nationale

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Notre passion

Vous comprendre

Une vision qui augmente votre confiance et bonifie votre plan.

Un plan d'avenir

Un plan patrimonial personnalisé pour atteindre vos objectifs de retraite et de vie.

Des conseils judicieux

Avoir l'assurance que vos économies sont gérées avec soin et compétence par des professionnels dévoués.

Maintenir le cap

Notre engagement à maintenir votre plan en harmonie avec votre vie et des conseils pour vous guider vers les meilleures décisions.

Notre façon de faire

Nous concevons une feuille de route personnalisée de la gestion de votre patrimoine qui inclut une stratégie fiscale, successorale, de financement et d'investissement axée sur ce qui vous importe le plus.

Notre raison d'être

Notre équipe adhère au principe selon lequel l'acquisition d'investissements d'excellente qualité, ainsi que la patience, constituent les clés du succès financier à long terme. Cette approche est l'expression de notre détermination, et celle de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine à répondre à tous les besoins de nos clients.

Notre processus de sélection pour l'obtention d'un portefeuille optimal

1e étage : Univers des titres

Fonds communs de placement
Fonds négociés en bourse
Billets structurés
Titres individuels (actions, obligations)

2e étage : Choix des partenaires

Compagnies solides financièrement et de renommée mondiale
Bonne philosophie d'entreprise
Profondeur de l'équipe d'analyse
Équipe de gestion accessible pour le suivi

3e étage : Sélection des meilleures solutions

Grande capitalisation versus petite
Croissance versus valeur
Gestion active versus passive
Durée : Court terme versus long
Type de revenu : Intérêt, dividendes ou gain en capital
Choix de couverture de devise

4e étage : Construction et suivi des portefeuilles optimaux

Selon la conjoncture économique mondiale et le positionnement des marchés financiers, nous sélectionnons parmi les meilleures solutions choisies, la combinaison qui permet d'optimiser le ratio risque/rendement.

Planification

Finances personnelles et d'entreprise, placements et planification de la retraite, assurance et planification successorale, questions fiscales et juridiques...

Il n'est pas toujours facile d'avoir une vue d'ensemble claire de ces enjeux et de faire les meilleurs choix.

Un aperçu global de vos actifs personnels et des actifs de votre entreprise.

Pierre angulaire de vos services, la planification financière* intégrée comprend une analyse complète et objective de votre situation financière ainsi qu'un plan d'actions et des recommandations qui vous permettront de profiter de nos services pour atteindre vos objectifs financiers et accroître la valeur de votre patrimoine. Notre plan financier complet intègre tous les éléments de vos affaires personnelles et des affaires de votre entreprise.

Bilan, gestion budgétaire et de trésorerie, société de portefeuille. Vous pouvez obtenir une mise à jour en tout temps.

Diminution de votre charge fiscale, fractionnement du revenu, incorporation, méthodes de rémunération optimales des actionnaires. Vous pouvez maximiser l'ensemble de vos actifs en contrôlant tous ces éléments.

Optimisation des rendements, répartition d'actifs, stratégies de placement, instruments de placement spécialisés. Quelle solution correspond le mieux à vos besoins?

Profil du survivant, besoins réels pour la retraite, régime de retraite individuel, choix du meilleur moment. Le secret? Être prêt!

Analyse de votre protection actuelle et de vos besoins en matière d'assurance vie, invalidité et santé. Quels sont vos besoins aujourd'hui et comment optimiser votre protection ?

Fiducie testamentaire, transfert de vos actifs sans problème, protection de vos héritiers, structure fiduciaire pour optimiser la facture fiscale. Il y a des solutions aux questions inévitables de la vie.

*Offert par l'entremise de planificateurs financiers dûment enregistrés auprès de l'IQPF.

Certains conseils et services sont assurés par nos partenaires.

Gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est bien plus que la gestion de portefeuille. Nous nous efforçons de traiter et de gérer une gamme complète de solutions de gestion de patrimoine pour nos clients.