- Stratégies de protection de vos actifs;
- Stratégies de transfert de patrimoine avant ou après le décès;
- Service de fiducie testamentaire.
Parce que votre plan financier, ça commence par votre histoire...
Parlez-nous de vous! L'équipe Létourneau s'engage à vous tracer un cheminement à votre image. Pour se faire, voici comment on s'y prend:
Apprendre à vous connaître
- Vous écouter;
- Bâtir une relation de confiance;
- Saisir vos préoccupations, vos objectifs à court ou long terme, les besoins de votre famille, vos rêves et ambitions.
Établir vos objectifs personnels
- L'analyse de vos besoins et moyens;
- Définir vos priorités.
Établir une stratégie financière
- Notre expertise mise à l'œuvre;
- Établir un plan d'action.
Prendre en charge
- La prise de décisions se fait de manière objective vis-à-vis vos finances personnelles;
- Tranquillité d'esprit.
Maintenir un suivi de près
- Suivre l'évolution de vos projets via une communication régulière;
- Atteindre vos objectifs et fixer les prochains.
La gestion de patrimoine, c'est notre expertise!
À mesure que la taille de votre portefeuille augmente...
- Plus d'options à évaluer;
- La gestion du portefeuille nécessite plus de temps;
- L'étude des marchés est primordiale;
- Les choix à faire sont de plus en plus complexes;
- Les connaissances nécessaires sont de plus en plus nombreuses.
Donc, une équipe de gestionnaires de patrimoine et de portefeuille c'est...
Plus de temps pour vous... plus de temps avec ceux que vous aimez.
- Viser l'indépendance financière;
- Bilan personnel et budgétaire;
- Projection de retraite;
- Stratégies pour subvenir à vos besoins à court et long termes.
- Déductions crédits d'impôts;
- Différer le paiement d'impôt;
- Diviser le revenu familial;
- Diminuer le montant de l'impôt à payer.
- Gestion discrétionnaire;
- Gestion rigoureuse;
- Service régulier et transparent.
- Un conseiller évalue vos besoins et moyens;
- Assurance vie;
- Assurance invalidité;
- Assurance maladies graves;
- Assurance collective;
- Assurance mutlirisque;
- Comptoir privé de la Banque Nationale exclusif aux membres;
- Taux avantageux;
- Banquier
- Comptable
- Planificateur financier
- Assureur
- Actuaire
- Fiscaliste
- Notaire
À quels services ai-je droit?
Il est tout à fait compréhensible de vous demander qu'est-ce que les services d'un gestionnaire de portefeuille comprend. Vous travaillez fort pour profiter de votre revenu et nous travaillons fort à notre tour pour que votre portefeuille soit bien positionné, administré et géré, quotidiennement. Au sein du groupe Létourneau-Beauchamp, nous valorisons transparence, exactitude et équité des frais. De plus, nous avons accès à un large bassin de ressources.
Experts en gestion de patrimoine
- Banquier
- Comptable
- Planificateur financier
- Assureur
- Actuaire
- Notaire
- Fiscaliste
Équipe de spécialistes
- Économiste
- Stratège
- Professionnel de placement
- Professionnel de produits dérivés
- Analyste
Équipe de recherche
- Géopolitique
- Revenu fixe
- Fonds mutuels
- Actions
- Fonds négociés en bourse (FNB)
Différents profils, différents besoins
Les profils d'investisseurs servent à identifier quelles composantes de votre portefeuille correspondra à votre tolérance au risque, à vos objectifs à court ou long terme, à votre budget, à votre situation personnelle, bref, qui reflètera la personne que vous êtes. Parce que disons le, même si vous avez le même profil d'investisseur que votre voisin, vous demeurez unique. Donc, vos besoins aussi. En ce sens, nous ferons en sorte que votre portefeuille soit à votre image.
À l'aide d'un questionnaire d'investisseur, votre profil est identifiable. Ce questionnaire est mis à jour régulièrement et ré-administré lors de rencontre client.
Profil revenu
- Pour préserver un capital;
- Créer une source de revenu périodique;
- Financer des dépenses continues;
- Désintéressé par la volatilité du marché boursier;
- Investir pour contrer l'effet de l'inflation.
Profil conservateur
- Tolérance face aux changements de la valeu marchande;
- Recherche de stabilité;
- Veux assurer la croissance d'actifs.
Profil équilibré
- Importance vis-à-vis la croissance des placements et la production de revenu;
- Maintenir une stabilité;
- Tolérance face aux changements de la valeur marchande.
Profil croissance
- Croissance des placements;
- Ne veut pas investir exclusivement dans des titres de participations;
- Tolérance face aux changements importants de la valeur marchande.
Profil croissance maximale
- Maximiser la croissance des placements;
- Investir exclusivement ou presque dans des titres de participations;
- Tolère un niveau de risque considérable pour maximiser les chances d'un rendement élevé.
