Des solutions conçues pour répondre à vos besoins
Bâtir un patrimoine, c’est bien plus qu’une question d’argent. C’est aussi la planification de vos projets dans le temps, et tout au long de votre vie.
Notre engagement consiste à vous conseiller dans tous les aspects qui concernent votre patrimoine financier. Appuyés par une équipe d’experts, nos conseillers répondent de façon intégrée à tous vos besoins en gestion de patrimoine.
Nous sommes là pour vous simplifier la vie
- Nous croyons avec conviction que la meilleure manière de sécuriser ses épargnes est de faire affaire avec une institution financière de grande envergure et hautement réglementée. Financière Banque Nationale en est une.
- Prendre des risques : Plusieurs de nos placements comportent une garantie sur le capital investi. Mais lorsqu’un client en comprend le concept, le risque peut être comparé à une épice : Ce n’est pas parcequ’on met un peu d’épice dans un plat qu’il va goûter épicé! La bonne dose d’épice, lorsqu'appropriée, contribuera plutôt à rehausser legoût d'un plat.
- Un conseil impartial est la clé! Nous bénéficions d'une indépendance complète dans le choix des placements qu'on utilise pour vous.
- Un portefeuille bien diversifié va aider à gérer le risque. Diversifier le risque entre différents placements va aider un portefeuille de placements à traverser les périodes de hausses et baisses lors de cycles économiques.
- Le coût de détenir des placements est important. Trop de gens ne se préoccupe pas de la structure de frais de leurs placements. Ces frais sont souvent cachés. Nous vous aiderons à y voir clair!
- Optimisation fiscale des stratégies de placement. Taxation d’un placement : un revenu en dividende de 4% est moins taxable qu'un revenu d'intérêt de 4%. Le client a avantage à le savoir; nous savons comment vous en faire bénéficier.
- La préparation de la retraite doit être une approche à long-terme basée sur des expectatives de rendements réalistes. On ne peut savoir la date exacte de notre retraite, ou de notre décès, ou le rendement futur des placements, ou les coûts exacts auxquels on fera face dans le futur. Mais des prévisions conservatrices et probables vont aider à visualiser comment ce futur financier prendra forme. Nous vous assisterons à évaluer tout ça…
- Vaut mieux s’exposer à des placements en hausse, qu’à des placements en baisse. Ce concept tout le monde le comprend. Encore faut-il avoir les outils appropriés pour faire le monitoring de ces tendances. Notre expertise en analyse technique a souvent aidé à repérer ces tendances, puis de modifier les placements d’un client en conséquence.
- Nos années d’expérience nous ont permises d’accompagner les clients tant dans des périodes d'euphorie boursière que de crashs, d'attentats terroristes, de référendum et récessions. De tels événements pourraient se reproduire; qui sait? Vos placements sont-ils positionnés en conséquence? Ou si le futur économique de notre province ne vous préoccupe pas? Nous croyons que votre avenir financierne doit pas être pris à la légère...
Nos produits et services
Plusieurs facteurs doivent être considérés avant de choisir une solution ou un instrument de placement. Je vous aiderai à choisir la solution de placement appropriée et à assurer une bonne diversification de vos actifs en fonction de :
- vos objectifs;
- vos priorités;
- votre horizon de placement;
- votre tolérance au risque.
Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine est un courtier en valeurs mobilières de plein exercice. Cela signifie que, pour vous aider à atteindre vos objectifs, Je peux utiliser l’univers complet des solutions et des instruments de placement, dont notamment :
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les titres de marché monétaire
CPG à court terme, bons du Trésor, etc. -
les titres à revenu fixe
CPG à plus long terme, obligations, coupons détachés, actions privilégiées, etc. -
les titres de participation
actions ordinaires, droits, bons de souscription, etc. -
les produits dérivés
options, etc. -
les produits structurés
billets à capital protégé, etc. - les fonds communs de placement
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les produits de gestion discrétionnaire
paniers, caisses privées, etc.
Nos services s’adaptent à votre degré de connaissances et de confort par rapport à la gestion de vos investissements. Ainsi, vous pouvez déléguer entièrement la gestion de votre portefeuille, la déléguer partiellement, ou encore jouer un rôle actif dans la gestion de votre portefeuille.
La gestion de patrimoine
Gestion de portefeuille
La gestion de portefeuille consiste à investir vos actifs dans le but d’accroître la valeur de votre patrimoine financier ou de réaliser certains projets qui vous tiennent à cœur. Elle peut se faire sur différents horizons de placement et doit prendre en considération vos besoins de liquidité et les impacts fiscaux de vos décisions.
Planification financière
Une bonne planification financière incorpore à la fois une analyse objective et globale de votre situation financière et un plan d’action et de recommandations visant à vous aider à atteindre un certain niveau d’indépendance financière et à enrichir votre patrimoine.
Planification fiscale
Les revenus et les gains que vous procurent vos placements sont imposés différemment, selon l’instrument de placement que vous avez choisi. Une bonne planification veillera à vous présenter des instruments qui prennent en considération votre fardeau fiscal et vous aidera ainsi à accroître plus efficacement votre patrimoine. Nous vous guiderons vers des professionnels de confiance pour l’élaboration d’une stratégie fiscale adaptée à votre situation.
Planification successorale
Pour vous assurer que vos volontés soient respectées, vous devez avoir un plan de succession et un testament conforme et à jour. Nous vous guiderons vers des professionnels de confiance pour l’élaboration d’une stratégie successorale adaptée à votre situation.
Solutions bancaires
Notre équipe a accès à toute la gamme de solutions bancaires de Banque Nationale. Que vous recherchiez une solution pour vos transactions courantes, vos besoins de financement ou un besoin particulier, nous pouvons vous aider.
Assurances et rentes
Il est primordial de voir à assurer sa sécurité financière ainsi que celle de votre famille en cas de décès, de maladie oud’invalidité. Pour s’assurer de détenir la bonne protection pour votre situation, je vous accompagnerai et vous dirigerai vers un spécialiste qui vous aidera à définir votre besoin de protection selon vos risques potentiels.
Services complémentaires
Nous vous offrons une gamme complète de services complémentaires aux produits d’investissement traditionnels. Nous pouvons,entre autres, vous conseiller à propos de philanthropie, de gestion commerciale, de services bancaires à l’étranger, d’évaluation de biens meubles et immobiliers, de transfert d’entreprises et une foule d’autres services.
Information sur les services bancaires de la Banque Nationale - CLIQUEZ ICI
