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Nous possédons une expérience unique et approfondie pour vous accompagner avec vos enjeux financiers.

Graphique montrant le type d'investissement des actifs alternatifs en fonction de trois catégories de revenus.

Les individus à valeur nette élevée investissent en moyenne de 22% à 46% de leurs avoirs dans les actifs alternatifs. Cette tendance ne fait qu'accélérer chez les plus grands investisseurs depuis plusieurs années.

Leur recherche d'opportunités qui sont de moins en moins accessibles dans le marché traditionnel (actions et obligations) serait à la base de ce mouvement.

Consultez le rapport complet de J.P. Morgan Asset Management

Leurs objectifs ?

Améliorer la performance

Diversifier le risque

Générer davantage de revenus

« Les individus à valeur nette élevée allouent 22% à 46% dans des actifs autres que les actions et obligations. »

Votre stratégie de placement pourrait-elle être optimisée ?

Contactez-nous

« Depuis 2014, Jean Philippe et son équipe ont su démontrer une belle proactivité avec les membres de ma famille ainsi que des connaissances proches. Ses communications sont fréquentes et ses recommandations sont transparentes et judicieuses. En cette période où les taux d’intérêts sont historiquement faibles, il nous apporte des solutions alternatives qui permettent de respecter notre profil d’investissement tout en assurant un rendement adéquat. »

- R.C

« Je suis à la retraite depuis peu et Jean Philippe, avec son équipe, a démontré beaucoup de proactivité dans son accompagnement afin de m’éclairer sur ma planification financière. Ses conseils judicieux m’ont également permis d’optimiser ma planification fiscale en diminuant mes impôts à payer tout en respectant les lois de l’impôt. Enfin, ses communications régulières et sa gestion de portefeuille diversifiée me confirment que mon patrimoine est entre bonnes mains »

- L. Cardinal

« Jean Philippe demeure très présent dans le suivi de nos affaires. Sa proactivité à notre égard a toujours été démontrée et nous avons confiance en lui pour nous diriger dans la bonne voie. Son encadrement en planification financière aura permis de nous donner une perspective à long terme sur l’évolution de nos finances et contribué à réduire notre niveau de stress. La retraite qui s’en vient semble bien prise en charge par lui et son équipe. Enfin, son approche transparente dans ses conseils nous permet d’avoir la certitude que nos intérêts sont bien servis. »

- J. Gauthier et L. Marsolais

Une roue qui représente sept schémas sur l'expertise en gestion du patrimoine.

Certains services sont offerts par des tiers^{1, 2, 3}

Notre gestion du portefeuille repose sur trois objectifs:

-Une gestion du risque continue

-Un rendement de 1^er quartile pour nos portefeuilles

-Des scores ESG élevés

Nous gérons nos modèles de portefeuilles en s’inspirant des meilleures pratiques de gestion de portefeuille au monde; celle des grands investisseurs institutionnels. En intégrant une diversité d’actifs alternatifs au sein de leur construction, nous assurons une diminution des risques inévitables des marchés financiers tout en demeurant axé sur des performances élevées et soutenues. Notre processus de recherche des meilleures idées en investissement est continuel et rigoureux. La résultante est la sélection de gestionnaires de fonds dont les performances sont parmi les plus élevées de l’industrie. Enfin, nous sommes conscients que l’investissement responsable est synonyme de sociétés mieux gérées dont la vision à long terme est orientée vers le développement durable. Conséquemment, nous accordons une attention croissante aux principes ESG dans nos fonds sélectionnés.

La somme de ces éléments résulte en des portefeuilles performants, axés sur l’avenir tout en ayant un coefficient de risque moindre.

Comme la majorité des Canadiens, vous réalisez l’importance de structurer votre plan. Vous savez qu’il vous faut une image claire de votre situation financière, mais par où commencer ?

Nous pouvons vous fournir ces réponses et vous aider à construire un plan personnalisé. Nous comprenons bien que vous désirez profiter du moment présent, tout en vous assurant de réaliser vos objectifs financiers. Notre approche proactive vous permettra de savoir où vous en êtes.

Planifier la répartition de votre patrimoine est essentiel pour que vos actifs soient transférés efficacement à vos bénéficiaires et selon vos volontés.

Nous pouvons vous aider à établir un plan successoral complet afin de préserver votre patrimoine pour les générations futures. Nous travaillons en étroite collaboration avec des professionnels en planification successorale du Trust Banque Nationale. Ils vous assisteront dans l’élaboration d’un plan successoral adapté à vos besoins et volontés, incluant votre protection en prévision d’une éventuelle inaptitude et vos directives de fin de vie.

Les impôts sont un incontournable dans la gestion de votre patrimoine.

En harmonie avec votre comptable/fiscaliste, nous sommes en mesure de vous accompagner dans l’optimisation de votre situation fiscale. Alors que certaines de nos solutions de placement sont dédiées à générer un rendement après impôt supérieur, nos interactions proactives permettront de gérer le plus adéquatement possible l’utilisation des régimes enregistrés à votre disposition (Celi, REER, REER de conjoint, etc).

Enfin, notre processus de planification financière sera également en mesure d’identifier les avenues à votre disposition pour libérer le maximum d’argent à vos héritiers.

Les causes qui vous tiennent à cœur sont possiblement nombreuses. Comment s’assurer d’optimiser notre impact sur la société en lien avec nos valeurs propres ?

La Fondation Philantra vous permettra d’orchestrer, dans un service clé en main, votre processus philanthropique.

Laissez-nous vous accompagner dans cette démarche.

Nous disposons d'une offre bancaire gestion de patrimoine adaptée pour nos clients. Cette dernière donne entre autres accès à des solutions avantageuses de financement.

L’utilisation stratégique de solutions de financement peut jouer un rôle important dans la réalisation de vos projets. Il s’agît d’une alternative utile pour accroître vos revenus, préserver votre patrimoine ou optimiser vos flux de trésorerie.

Peu importe vos projets ou vos ambitions, notre équipe de banquiers discuteront de vos besoins afin de vous offrir des solutions de crédit optimales.

L’assurance est bien plus qu’une simple protection contre un accident avec son véhicule ou contre un imprévu à votre maison. L’assurance joue un rôle précieux dans la protection, la croissance et le transfert de votre patrimoine.

Grâce à notre équipe de spécialistes en assurance, nous sommes en mesure de vous aider à constituer un héritage en vous proposant des stratégies fiscales efficientes en ligne avec vos objectifs et votre planification globale. Contactez-nous dès maintenant afin de prendre rendez-vous avec notre équipe.

Nos publications financières

Photo d'un homme assi dans son salon regardant dans l'objectif

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
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