Les 5 essentiels de la saison des impôts comme investisseur

26 mars 2024, par Nicolas Gauthier et Mariève Girard

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Lors du dernier mois, plusieurs membres de notre précieuse clientèle ont participé à une conférence ayant pour sujet la saison des impôts 2024. Celle-ci a été offerte par nos collègues Adriana Popa, conseillère en gestion de patrimoine et Mariève Girard, analyste principale en gestion de patrimoine. La conférence fut non seulement très appréciée, mais a surtout suscité un bon nombre de questions et permis plusieurs rappels très importants en cette saison des impôts.

Pour ceux qui n’ont pu être des nôtres, voici un résumé des éléments clés qui ont alimenté nos échanges :

Les 5 essentiels de la saison des impôts comme investisseur

1. Assurez-vous d’attendre tous vos feuillets avant de faire votre déclaration

Il est important de rappeler que certains feuillets fiscaux, dont ceux des sociétés en commandite et des fiducies peuvent être produits jusqu’au 31 mars. Assurez-vous d’attendre tous vos feuillets avant de faire votre déclaration. Également, certains documents accompagnent les feuillets fiscaux, mais sont tout aussi importants. À titre d’exemple, le sommaire de revenus de placement accompagne le feuillet T5 et relevé 3, n’oubliez pas de le transmettre à votre comptable, ou de vous y référer dans la production de votre déclaration de revenus.

Source : Guide Fiscalité et Investissement 2023 Financière Banque Nationale (Québec)

2. Quoi faire si j'ai réalisé des gains dans un compte non enregistré ?

vous avez réalisé des gains en 2023 dans un compte non enregistré? Pas de panique! Nous vous avons fourni un rapport de fin d’année avec les documents pertinents pour votre déclaration de revenus. Vous y trouverez le rapport de gains et pertes, le rapport de biens étrangers ainsi que la liste des feuillets fiscaux attendus.

3. Avez vous ouvert un CELIAPP en 2023 ?

Si vous avez ouvert un CELIAPP ou compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété en 2023, vous devrez remplir l’annexe 15 fédérale, et ce même si vous n’avez pas cotisé au régime. De plus, dans le cas ou vous avez cotisé au compte, un feuillet T4FHSA et un relevé 32 vous seront transmis.

Source : Guide Fiscalité et Investissement 2023 Financière Banque Nationale (Québec)

4. Saviez-vous que tous vos feuillets fiscaux sont disponibles sur le site de l’Agence du Revenu du Canada?

Dans un quatrième temps, saviez-vous que tous vos feuillets fiscaux sont disponibles sur le site de l’Agence du Revenu du Canada? Effectivement, « Mon dossier pour les particuliers » permet de voir tous les feuillets fiscaux qui vous ont été émis. Vous pouvez également y consulter vos droits de cotisations CELI (Compte épargne libre d’impôt) et REER (Régime enregistré d’épargne retraite), mais nous vous recommandons d’attendre en début avril pour vous fier aux droits CELI du site de l’ARC, il y a un délai de mise à jour en début d’année.

5. La réécoute !

Enfin, pour ceux qui désirent obtenir plus de détails et réécouter la version complète du webinaire vous trouverez le lien de réécoute en cliquant ici.

Vous aimeriez avoir accès à nos conférences en direct? N’hésitez pas à communiquer avec nous!

Nicolas Gauthier et Mariève Girard

Conseiller en gestion de patrimoine et analyste principale en gestion de patrimoine

Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine (FBNGP) est une division de la Financière Banque Nationale inc. (FBN) et une marque de commerce appartenant à la Banque Nationale du Canada (BNC) utilisée sous licence par la FBN. FBN est membre de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI) et est une filiale en propriété exclusive de la BNC, qui est une société ouverte inscrite à la cote de la Bourse de Toronto (NA : TSX).à la cote de la Bourse de Toronto (NA : TSX).

Nous avons rédigé le présent commentaire afin de vous donner notre avis sur différentes solutions et considérations en matière d’investissement susceptibles d’être pertinentes pour votre portefeuille de placements. Ce commentaire reflète uniquement nos opinions et peut ne pas refléter celles de Banque Nationale Groupe financier. En exprimant ces opinions, nous nous efforçons d'appliquer au mieux notre jugement et notre expérience professionnelle du point de vue d’une personne appelée à suivre un vaste éventail de placements. Par conséquent, le présent rapport représente notre opinion éclairée et non une analyse de recherche produite par le Service de recherche de la Financière Banque Nationale.

* Veuillez consulter votre conseiller en placement avant de prendre une décision d’investissement, et ce, afin d’évaluer votre profil d’investisseur (capacité et volonté à prendre des risques). ** Rendement non garant du futur.