Nous déterminons d’abord le type de portefeuille qui répondra le mieux à vos objectifs et avec lequel vous êtes à l’aise. En tant que gestionnaires de votre portefeuille, nous vous faisons bénéficier de l’expertise d’un mandat professionnel afin de prendre les meilleures décisions pour vous sans exiger votre approbation préalable sur chaque transaction. Notre programme de gestion de portefeuille vous offre la flexibilité, la transparence, une tarification familiale et la possibilité de déduire les frais de vos impôts.
Nos services
Nous sommes là pour vous simplifier la vie
Nous offrons des solutions personnalisées permettant à nos clients et à leurs familles d’atteindre les objectifs de leur vie avec une plus grande tranquillité d’esprit.
Notre approche
1. Analyse de vos besoins
- Nous prenons le temps de vous connaître.
- Nous effectuons une analyse détaillée de votre situation actuelle.
- Nous nous assurons de bien comprendre vos besoins et préoccupations afin de vous aider à établir vos objectifs et priorités.
2. Planification
- Nous vous proposons des solutions et un plan d’action qui tiennent compte de vos objectifs et priorités.
- Nous établissons un plan de retraite personnalisé.
- Nous vous aidons à prendre des décisions éclairées en ce qui concerne la planification et le règlement de votre succession.
3. Mise en œuvre du plan
- Nous bâtissons votre portefeuille d’investissement et implémentons les stratégies adoptées.
4. Suivi périodique
- Nous suivons l’évolution de votre situation personnelle, financière et économique afin de nous assurer que les stratégies adoptées cadrent toujours avec vos objectifs.
Nous vous guiderons dans l’élaboration de stratégies pour atteindre vos objectifs financiers. Plus précisément, ce plan couvrira les domaines suivants : finances personnelles, flux de trésorerie, considérations fiscales, avantages sociaux, retraite, gestion des risques, considérations juridiques et successorales et considérations commerciales. Nous examinerons votre situation régulièrement, car la planification financière est un processus continu.1
La planification de la répartition de votre patrimoine est essentielle afin de garantir que vos actifs seront transférés à vos bénéficiaires de manière efficace et conformément à vos souhaits. Nous cherchons tout d’abord à comprendre vos objectifs par une discussion et une analyse approfondie de vos préoccupations financières et successorales. Nous nous assurerons ensuite que vos testaments et autres documents juridiques sont correctement mis en œuvre pour refléter ces souhaits et nous les réviserons régulièrement.2
La planification fiscale consiste notamment à s’assurer que vous tirez parti de tous les véhicules fiscaux disponibles pour réduire les impôts, à effectuer des retraits de votre portefeuille de manière fiscalement avantageuse, à mettre en oeuvre des stratégies en fin d’année pour minimiser les gains en capital, et à comprendre vos objectifs pour mieux gérer l’impôt sur vos revenus tout au long de votre vie et lors de votre décès.2
Les clients ont des besoins d’assurance différents selon les étapes de leur vie. En tant qu’agents d’assurance autorisés, nous vous aiderons à revoir vos polices en vigueur afin que vous compreniez votre couverture et le type d’assurance que vous possédez. Nous effectuerons une analyse de vos besoins en assurance afin de nous assurer que votre famille est bien protégée à chaque étape de votre vie.3
À titre de client, vous avez accès à un ensemble de services bancaires avantageux. Cela comprend des comptes bancaires sans frais mensuels et sans solde minimum, une carte Mastercard World Elite gratuite offrant une couverture d’assurance voyage complète, des taux préférentiels sur les prêts hypothécaires et les lignes de crédit, un service de conciergerie de voyage et un accès illimité à une solution de soins de santé virtuels. ⁴ ⁵
Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.
- Mise sur pied d'une fondation
- Distribution de dons
- Legs testamentaires
- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
