Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus | Financière Banque Nationale

Notre engagement

Nous nous engageons à vous offrir une gestion de patrimoine complète qui tient compte de votre situation financière et familiale, et ce, à chaque étape de votre vie.
Nous vous offrons la tranquillité d’esprit avec l’élaboration d’une stratégie d’investissement efficace vous permettant de faire fructifier vos actifs en maximisant le rendement de votre épargne et en minimisant votre facture fiscale.
Le respect de votre profil d’investisseur est à la base de notre approche.
Nous travaillerons à protéger votre héritage familial et à préserver votre style de vie.

Nous sommes là pour vous simplifier la vie

À chaque étape de votre vie et selon les événements qui surviennent, vous pouvez compter sur nous pour:

une équipe de professionnels accessibles et dévoués
la gestion de votre patrimoine et de vos portefeuilles
l'analyse de vos objectifs financiers
des conseils sur la façon d'atteindre vos objectifs
une planification fiscale visant à minimiser vos impôts
une planification de votre retraite
une planification successorale
la planification des événements importants de votre vie comme l'achat d'une maison, le changement de carrière ou l'éducation des enfants
un suivi constant
des conseils sur la façon de structurer votre entreprise

"Soyez craintif quand les autres sont avides. Soyez avide quand les autres sont craintifs."

Warren E. Buffet

Une philosophie d'investissement digne de confiance

Notre philosophie de placement vise une croissance à long terme du capital avec un minimum de volatilité.

Investir, c'est comme bien des choses dans la vie; il vaut mieux se concentrer sur ce qu'on peut contrôler. Le rendement des placements est tributaire des marchés financiers qui sont très imprévisibles à court terme. Et la meilleure façon de contrôler la volatilité qui en découle est de diversifier intelligemment ses placements.

Diversification des placements

Nous nous assurons qu'il y a une diversification adéquate entre les principales catégories d'actifs, leur pondération étant déterminée par votre profil d'investisseur et vos objectifs de placement. Nous sélectionnons les titres pour vous offrir un portefeuille diversifié par secteur, catégorie d'actifs, géographie, tout en respectant votre tolérance au risque.

Style de gestion : valeur

Notre approche en gestion d'actifs est de style « valeur ». Nous investissons dans des titres d’entreprises de qualité dont le prix en bourse offre un escompte sur la valeur intrinsèque de la compagnie. Une bonne entreprise, une bonne valeur à bon prix permet des rendements à long terme.

Rééquilibrage périodique

Votre portefeuille est rééquilibré périodiquement pour qu'il soit toujours conforme à votre profil d'investisseur. Ainsi, vous obtenez une plus grande assurance que votre stratégie demeurera optimale au fil du temps.

En bref, nos services de gestion de portefeuille comprennent :

une offre détaillée et intégrée;
une approche de gestion « valeur »;
une diversification par le biais de catégories d'actifs, de secteurs et de régions, sélectionnées avec précaution et discernement;
un suivi permanent et des ajustements opportuns;
des titres individuels, des FNB (fonds négociés en bourse), et fonds mutuels;
une tarification détaillée et concurrentielle;
une gestion stratégique et tactique;
des honoraires transparents, souvent déductibles;
l’utilisation dans la mesure du possible de solutions fiscalement avantageuses.

Parce que vous méritez un service de qualité spécialement adapté aux besoins propres de votre situation personnelle, notre équipe de conseillers en gestion de patrimoine est disposée à vous offrir une deuxième opinion juste et transparente.

Avec le Groupe Monaco-Major, profitez d'un regard nouveau sur vos finances et obtenez des explications limpides.

Grâce à notre évaluation, vous serez en mesure de:

analyser vos rendements;
évaluer votre confort quant aux différents niveaux de risque;
positionner votre portefeuille par rapport aux rendements sur les marchés actuels;
mesurer votre contenu hors Canada;
constater l'efficacité de votre portefeuille à atteindre vos objectifs financiers.

Un deuxième avis s'impose également si :

votre projection de retraite n'est pas à jour;
vous ne connaissez pas les rendements nécessaires afin d'atteindre vos objectifs financiers à la retraite;
votre portefeuille actuel n'est pas adapté à votre profil d'investisseur et à vos objectifs de placement;
vous ne connaissez pas la philosophie d'investissements derrière les stratégies de placement employées dans votre portefeuille;
votre portefeuille n'est pas positionné afin de profiter des avantages fiscaux disponibles aux investisseurs;
vous êtes mal informé quant aux conséquences à la suite de vôtre décès ou de celui de votre conjoint(e);
vos rendements des dernières années se comparent désavantageusement à ceux des indices de référence.

N'oubliez pas, c'est VOTRE avenir financier!

Venez nous rencontrer en toute confidentialité dès aujourd’hui.