Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Nos services

Tout au long de votre vie et selon les événements qui surviennent, vos attentes et vos objectifs financiers évoluent. Notre équipe vous accompagne à chaque étape et fait appels à des spécialistes issus de divers domaines pour vous faire des recommandations personnalisées et vous aider réaliser vos objectifs.

Une roue qui représente sept schémas sur l'expertise en gestion du patrimoine.

En quoi ça consiste

C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
Votre portefeuille est diversifié.

En quoi ça consiste

C’est un plan d’action clair que vous préparez avec votre conseiller en gestion de patrimoine pour consolider votre patrimoine.
Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

Une meilleure gestion de vos finances.
Plus de tranquillité d’esprit.
La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.¹

En quoi ça consiste

C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

Votre protection en cas d’inaptitude.
Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
Le respect de votre vision.
Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

Plus d’argent à investir ou à dépenser.
Plus de liberté pour réaliser vos projets.
Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.³

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

les transactions courantes
le financement ⁴
les besoins particuliers

Principaux avantages ⁵

Gratuités sur certains produits bancaires.
Services d’assistance juridique et de soin de santé.
Taux d’intérêt concurrentiels.

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

Mise sur pied d'une fondation
Distribution de dons
Legs testamentaires

Notre raison d'être

Notre équipe adhère au principe selon lequel l'acquisition d'investissements d'excellente qualité, ainsi que la patience, constituent les clés du succès financier à long terme. Cette approche est l'expression de notre détermination, et celle de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine à répondre à tous les besoins de nos clients.

Une approche globale

Dans un monde en perpétuel changement, notre rôle de conseiller en placement a remarquablement évolué au cours des dernières années. Afin de toujours mieux répondre à vos besoins, nous offrons aujourd'hui beaucoup plus que la seule gestion de votre portefeuille de placement. Nous vous accompagnons dans la gestion globale de votre patrimoine financier.

Selon votre situation et vos besoins, nous pouvons vous guider grâce à un large éventail de services offerts par Financière Banque Nationale, incluant entre autres la planification successorale, l'assurance et les rentes, les solutions bancaires et le transfert d'entreprise.

Notre équipe composée de trois conseillers et deux adjointes est disponible en tout temps pour répondre à vos questions.

Investissement

Nous mettons l'emphase sur la répartition de l'actif, l'allocation tactique et le choix de placements complémentaires visant à mieux diversifier les portefeuilles.

Nous croyons que la diversité des classes d'actifs et la combinaison de placements indiciels (passifs) et de placements gérés activement permettent d'optimiser les portefeuilles en tenant compte du rendement, du risque et de la volatilité. Nous établissons des portefeuilles uniques pour chacun de nos clients avec des frais de gestion compétitifs et transparents afin de maximiser leurs objectifs d'investissement. L'Équipe conseil Dion Parenteau a élaboré le Portefeuille privé tactique HD qui sert de pierre angulaire à la majorité des portefeuilles. Ensuite, les gestionnaires sélectionnent des placements spécifiques aux besoins des clients.

Notre philosophie : Combinaison de la gestion active et passive

Notre processus

Nous ne pouvons prévoir les tempêtes boursières cependant nous pouvons vous amener à bon port.

Pour bien comprendre votre situation et vos besoins.

Pour atteindre vos objectifs de vie et de retraite.

Pour mieux gérer vos placements.

Pour rehausser la performance et réduire la volatilité.

Tenir compte de l’environnement économique et financier.

Réduire vos impôts.

Comprendre vos coûts.

Allocation tactique
Diversité des classes d'actifs
Combinaison de placements indiciels (passifs) et de placement gérés activement
Stratégie cœur et satellites
Croissance du capital
Revenu régulier
Sélection des gestionnaires déviant des indices de références
Gestion fiscale
Optimisation du portefeuille en terme de risque, de rendement et de volatilité

Portefeuille Privé Tactique HD

Le portefeuille privé HD tactique est conçu pour l'investisseur qui recherche une combinaison de croissance du capital et de revenu régulier. La diversité des classes d'actifs et la combinaison de placements indiciels (passifs) et de placements gérés activement permettent d'optmiser le portefeuille en termes de risque, de volatilité et de rendement.

31 décembre 2023

Source: FBN - 31 décembre 2023

La valeur des parts et le rendement varieront et le rendement passé peut ne pas être révélateur du rendement futur.

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.