- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
Ce que nous pouvons faire pour vous.
Il est possible que vous traversiez une période de transition ou que vous envisagiez cette possibilité. Vous pourriez vouloir accorder davantage d’efforts à vous préparer en vue de votre retraite plutôt que d’être axé surtout sur votre carrière, ou vous attendez peut-être vos premiers petits-enfants. Peut-être que la maladie touche votre famille ou que vous traversiez un divorce. Il s’agit là de changements considérables. Ces changements peuvent s’avérer déstabilisants, tant sur le plan émotionnel que financier.
Votre équipe conseil MaVia est là pour vous guider tout au long de ces événements marquants, et pour vous apporter la tranquillité d’esprit et vous expliquer clairement vos options. Le fait de mettre de l’ordre dans vos finances aidera à assurer la stabilité et la tranquillité d’esprit en période de grands changements.
Planification
Vous avez travaillé fort pour faire croître vos actifs financiers. En mettant en œuvre des stratégies simples, vous pouvez réduire votre fardeau fiscal et économiser pour ce qui compte pour vous, c’est-à-dire améliorer votre qualité de vie, renforcer votre filet de sécurité ou redonner à autrui.
Après avoir évalué votre situation, nous vous fournirons des conseils fiscaux personnalisés adaptés à vos besoins particuliers. Nous pouvons vous aider à préserver l’intégrité de vos actifs en réalisant des économies qui réduiront le montant d’impôt que vous devez payer.
Succession
Tout le monde peut profiter de la planification successorale, pas seulement les bien nantis. La planification successorale peut aider à réduire l’incidence émotionnelle sur les membres de votre famille en leur donnant une feuille de route claire pour vos derniers souhaits. De cette façon, vos biens seront distribués aux bénéficiaires prévus de façon organisée et harmonieuse.
Nous pouvons également vous aider à atténuer tout imprévu financier pour vos bénéficiaires en vous préparant pour vos dépenses de fin de vie et en réduisant les droits successoraux et l’impôt sur le revenu payable après votre décès.
Philanthropie
Vous pouvez créer un monde meilleur. Si vous espérez laisser un héritage qui se prolongera au-delà de votre vie, la philanthropie est un moyen d’assurer qu’un impact positif sera ressenti sur plusieurs générations à venir.
Faites-nous part de vos meilleures idées, et nous vous conseillerons sur les répercussions fiscales, les règlements et les documents dont vous aurez besoin pour créer une fondation de bienfaisance, ouvrir une fiducie ou simplement donner de façon plus réfléchie.
Fiscalité
Vous avez travaillé fort pour faire croître vos actifs financiers. En mettant en œuvre des stratégies simples, vous pouvez réduire votre fardeau fiscal et économiser pour ce qui compte pour vous, c’est-à-dire améliorer votre qualité de vie, renforcer votre filet de sécurité ou redonner à autrui.
Après avoir évalué votre situation, nous vous fournirons des conseils fiscaux personnalisés adaptés à vos besoins particuliers. Nous pouvons vous aider à préserver l’intégrité de vos actifs en réalisant des économies qui réduiront le montant d’impôt que vous devez payer.
Investissement
Si vous le gérez adéquatement, votre argent peut durer toute une vie. Avec la bonne combinaison de placements, vous pouvez être certain d’avoir assez d’argent pour couvrir vos obligations, aider vos enfants et profiter de vos années de retraite sans affecter votre niveau de vie.
Nous tenons compte de vos fonds disponibles, de votre profil de risque et de vos besoins pour faire des choix en matière de portefeuilles de placements avec lesquels vous serez à l’aise. Vous pouvez adopter une stratégie aussi active ou passive que vous le souhaitez – peu importe votre choix, nous vous guiderons vers une meilleure compréhension du fonctionnement des placements et sur la voie de la liberté financière et de l’épanouissement.
Une vue d’ensemble.
Après une première consultation exhaustive au cours de laquelle nous discuterons de vos objectifs, de vos valeurs et de vos préoccupations, nous vous fournirons un plan détaillé avec des projections, des options et des scénarios, ce qui vous permettra de façonner votre avenir comme bon vous semble.
Nous vous fournirons des renseignements réalisables sur une base continue pour renforcer immédiatement votre situation financière, afin que vous puissiez continuer d’aller de l’avant en toute confiance, sachant que vous êtes déjà en meilleure position qu’au moment où vous avez commencé.
Grâce aux vérifications annuelles (nous recommandons la participation du conjoint, s’il y a lieu), nous pouvons modifier votre plan en fonction des nouvelles occasions et des nouveaux objectifs. Nous voulons que vous restiez sur la bonne voie sur le plan financier et que vous quittiez la réunion avec une vue d’ensemble de ce qui est possible et de la façon d’y arriver.
