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Différents profils, différents besoins
Les profils d'investisseurs servent à identifier quelles composantes de votre portefeuille correspondra à votre tolérance au risque, à vos objectifs à court ou long terme, à votre budget, à votre situation personnelle, bref, qui reflètera la personne que vous êtes. Parce que disons le, même si vous avez le même profil d'investisseur que votre voisin, vous demeurez unique. Donc, vos besoins aussi. En ce sens, nous ferons en sorte que votre portefeuille soit à votre image.
À l'aide d'un questionnaire d'investisseur, votre profil est identifiable. Ce questionnaire est mis à jour régulièrement et réadministré lors de rencontre client.
Différents profils d’investisseurs
Revenu
Profil de risque : Faible
Vous désirez préserver votre capital ou créer une source de revenu périodique pour financer les dépenses continues. Vous ne trouvez pas le marché boursier très attrayant en raison de sa volatilité, mais n'êtes pas contre l'idée d'investir une petite partie de votre portefeuille dans les titres de participation, principalement pour contrer les effets de l'inflation. Malgré la préservation de votre capital, vous renoncez partiellement à la sécurité de celui-ci. Vous avez une capacité faible à prendre des risques et à assumer des pertes financières. En acceptant de recevoir un revenu plus élevé, vous renoncez à une bonne partie des possibilités de croissance du capital.
Conservateur
Profil de risque : Faible
Dans l'ensemble, vous désirez des placements à revenu fixe. Bien que vous puissiez tolérer des changements limités dans la valeur marchande pour vous assurer de la croissance de vos actifs, vous préférez des placements à revenu fixe pour des raisons de stabilité. Malgré la préservation d'une partie de votre capital, vous renoncez partiellement à la sécurité de celui-ci. Vous avez une capacité faible à prendre des risques et à assumer des pertes financières. En acceptant de recevoir un revenu élevé, vous renoncez à une partie des possibilités de croissance du capital.
Équilibré
Profil de risque : Moyen
Vous accordez une importance égale à l'atteinte de la croissance dans vos placements et à la production d'un revenu. Vous pouvez tolérer des changements modérés dans la valeur marchande pour assurer la croissance, mais vous préférez avoir une composition mixte de placements à revenu fixe et de titres de participation pour des raisons de stabilité. Malgré la préservation d'une partie de votre capital, vous renoncez partiellement à la sécurité de celui-ci. Vous avez une capacité modérée à prendre des risques et à assumer des pertes financières. Vous accordez la même importance aux gains et aux pertes. En acceptant de recevoir un revenu modeste, vous renoncez à une partie des possibilités de croissance du capital.
Croissance
Profil de risque : Élevé
Votre principal objectif consiste à atteindre la croissance dans vos placements. Bien que vous puissiez tolérer des changements importants dans la valeur marchande afin d'accroître la valeur de vos actifs, vous n'êtes pas prêt à investir la totalité de votre portefeuille dans les titres de participation. Vous renoncez à une bonne partie de la sécurité de votre capital. Vous avez une capacité élevée à prendre des risques et à assumer des pertes financières. Afin d'augmenter la croissance de votre capital, vous acceptez de recevoir un revenu plus faible.
Croissance maximale
Profil de risque : Élevé
Vous désirez maximiser la croissance de vos placements en investissant la totalité ou la majeure partie de votre portefeuille dans les titres de participation. Ce faisant, vous acceptez un niveau de risque et de changement plus élevé dans la valeur de vos placements dans l'espoir que vos rendements croîtront. La croissance est votre principale préoccupation et vous renoncez à la sécurité de votre capital. Vous avez une capacité élevée à prendre des risques et à assumer des pertes financières. Afin de maximiser la croissance de votre capital, vous acceptez de recevoir un revenu plus faible.
