Notre offre de service

Le choix des gestionnaires est un facteur déterminant dans la réussite financière. C’est pourquoi nous accordons une attention toute particulière à la qualité des gestionnaires avec lesquels nous créons des alliances. Des qualités exceptionnelles de professionnalisme, d’excellence et de transparence nous apparaissent comme étant des normes élémentaires faisant partie intégrante de nos plus anciennes traditions et veillons au respect de ces dernières comme mode de fonctionnement quotidien.

« Le meilleur marché, c'est la première qualité. »
- Proverbe anglais

La dernière décennie nous l’aura rappelé. La dette n’est pas notre ami. Les grandes entreprises qui savent bien gérer leur administration comprennent d’ailleurs qu’il est préférable d’utiliser l’effet de levier avec parcimonie.

Par principe, nous avons tendance à prêter à quelqu’un qui démontre déjà une capacité à gérer sa fortune. Pour illustrer ce phénomène, il vous suffit de vous posez la question suivante ; lorsque vous avez le choix, prêteriez-vous à un individu qui présente un lourd endettement ou bien à celui qui ne présente qu’un niveau négligeable de ce même endettement ? Les investissements ne sont pas différents. C’est pourquoi il est judicieux d’investir dans des sociétés démontrant une santé financière par le biais d’états financiers de haute qualité. Parce que nous investissons dans les gagnants.

« Qui paie ses dettes, s’enrichit ! »
- Proverbe français

La diversification s’apparente beaucoup au principe « diviser pour mieux régner ». On évite ainsi qu’un placement ou qu’un type de placement contrôle le rendement global du portefeuille en ayant différents types de placement. Ainsi, on s’assure lorsqu’un type de placement vient à perdre de la valeur, un autre type en prendra ou sera moins affecté. Il existe 3 grands types de diversification.

1. La Diversification Sectorielle
Ce type de diversification consiste à investir dans différents secteurs de l’économie. À titre d’exemple,on pourra citer les secteur de l’énergie, de la finance, de la consommation, de l’ingénierie et bien d’autres...

2. La Diversification par Produits
Cette technique est sans doute la plus cruciale de toutes. Elle fait appel à différentes classes d’actif, qui optimiseront et stabiliseront la performance globale. La règle générale veut que lorsqu’une classe d’actif sous-performe ou perd de la valeur, ( par exemple les obligations ou revenu fixe ), l’autre surperforme ( dans ce cas-ci, les actions ) ou prend de la valeur.

3. La Diversification Géographique
Cette dernière est devenue particulièrement intéressante depuis la mondialisation des marchés. Il est maintenant fortement suggéré d’investir sur différents marchés internationaux et outre-mer afin de minimiser les fluctuations liées à des événements locaux.

Notre mission est simple et efficace : travailler pour vous en étant une source de solutions efficaces dans l’atteinte de vos objectifs financiers personnels à long terme. Nous remplissons cette mission à l’aide de décisions de qualité, basées sur des connaissances approfondies des placements. Nous effectuons des suivis réguliers en vous démontrant un plan stratégique qui, au fil du temps, se concrétise de façon solide et durable.

«Si l’on n’investit pas sur le long terme, il n’y a pas de court terme !»
- Georges David ( industriel américain )

La théorie moderne procure des méthodes d’évaluation et de modélisation réalistes quant à l’appréciation des valeurs boursières. En bons théoriciens fondamentalistes, nous savons que l’analyse des états financiers est une méthode de choix. L’utilisation de ces modèles permet de repérer les aubaines de placements ainsi que les sous-évaluations s’y rattachant et de les inclurent à votre portefeuille.

Cette valeur ajoutée bonifie positivement le rendement lors de la recherche de titres et s’adapte fort bien à l’investisseur fortuné désireux d’obtenir un service personnalisé de haut niveau en recherche de titres individuels.

« Notre but est de découvrir des compagnies extraordinaires à des prix ordinaires et non des compagnies ordinaires à des prix extraordinaires. »
- Warren Buffett, (Investisseur américain)

Appuyé par 150 ans de tradition d’intégrité et d’honneur, des professionnels dignes de confiance vous épaulent et répondent jusqu’à la plus complexe des questions, et ce, en des termes simples, clairs et accessibles.

Ces professionnels veillent à ce que vous compreniez la manière dont ils fonctionnent et désirent mieux vous connaîtrent afin de cerner les placements qui vous conviennent et être le fer de lance de votre solidité et de votre réussite financière. L’information qui vous est précieuse est communiquée de façon régulière et compréhensible de manière à clarifier le domaine financier de la manière la plus efficace qui soit.

Le prix des biens augmente avec le temps. C’est donc dire que le même dollar que vous possédez au début de l’année vaut moins qu’un dollar à la fin de l’année. Ce phénomène s’appelle l’inflation.

L’inflation réduit le pouvoir d’achat du consommateur, de façon naturelle, avec le passage du temps. Subséquemment, Il revient aux investissements de contrer ses effets. Il devient donc primordial d’obtenir un rendement moyen qui dépassera les effets naturels d’érosion du patrimoine familiale. Les portefeuilles conçus par l’équipe accomplissent cette tâche avec brio.