Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus | Financière Banque Nationale

Notre approche

Nous adoptons une approche proactive à vos besoins financiers. En reliant votre situation à la nôtre et à celles d’autres personnes que nous avons aidées, nous pouvons anticiper vos questions et aider à prévoir les défis. Au-delà de l'argent, nous discutons de l'impact émotionnel des décisions afin de vous assurer que vous êtes la moins armée pour réussir tel que vous le définissez.

En tant que société de courtage à service complet, nous vous guidons. Nous avons tous les outils disponibles, il s'agit donc de savoir ce qui fonctionne efficacement pour vous dans votre situation. Nous découvrons ce que vous recherchez et vous faisons les meilleures propositions tout en respectant votre tolérance au risque. Nous vous proposons des solutions qui rendent votre plan à la fois réaliste et réalisable.

Le plan que nous présentons est votre plan. Nous voulons que vous vous engagiez. Nous voulons que vous réussissiez. Indépendamment de ce que vous voulez, et du chemin choisi pour y parvenir, notre mission est de vous aider à atteindre vos objectifs.

1. Analyse de vos besoins

Nous prenons le temps de vous connaître.
Nous effectuons une analyse détaillée de votre situation actuelle.
Nous nous assurons de bien comprendre vos besoins et préoccupations afin de vous aider à établir vos objectifs et priorités.

Pictogramme d’une cible avec une étoile.

2. Planification

Nous vous proposons des solutions et un plan d’action qui tiennent compte de vos objectifs et priorités.
Nous établissons un plan de retraite personnalisé.
Nous vous aidons à prendre des décisions éclairées en ce qui concerne la planification et le règlement de votre succession.

3. Mise en œuvre du plan

Nous bâtissons votre portefeuille d’investissement et implémentons les stratégies adoptées.

4. Suivi périodique

Nous suivons l’évolution de votre situation personnelle, financière et économique afin de nous assurer que les stratégies adoptées cadrent toujours avec vos objectifs.

Nos services

En quoi ça consiste

C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
Votre portefeuille est diversifié.

En quoi ça consiste

C’est un plan d’action clair qui permet de consolider votre patrimoine.
Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

Une meilleure gestion de vos finances.
Plus de tranquillité d’esprit.
La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.¹

En quoi ça consiste

C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

Votre protection en cas d’inaptitude.
Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
Le respect de votre vision.
Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

Plus d’argent à investir ou à dépenser.
Plus de liberté pour réaliser vos projets.
Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.³

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

les transactions courantes
le financement ⁴
les besoins particuliers

Principaux avantages ⁵

Gratuités sur certains produits bancaires.
Services d’assistance juridique et services de soins de santé virtuels (télémédecine).
Taux d’intérêt concurrentiels.

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

Mise sur pied d'une fondation
Distribution de dons
Legs testamentaires

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.