Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus | Financière Banque Nationale

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Nous sommes là pour vous simplifier la vie

Notre but est de vous aider à identifier et à atteindre vos objectifs au point de vue financier. Que cela soit de déterminer vos besoins financiers pour la retraite, pour assurer l’éducation ou l’avenir de vos enfants, pour la mise de fonds sur une propriété, pour un revenu d’appoint ou tout simplement pour réaliser des projets qui vous sont chers.

Nous établissons ensemble les critères qui guideront la composition de votre portefeuille en fonction de vos besoins et de votre profil d’investisseur. Nous faisons un suivi constant des titres détenus en effectuant de façon régulière une révision de portefeuille en tenant compte de votre situation et du contexte économique.

Nous voulons devenir votre principal partenaire en ce qui concerne l’ensemble de vos besoins et répondre à toutes vos préoccupations en matière de planification financière. Et même si notre champ d’expertise est la gestion des actifs financiers, il nous fera plaisir de vous assister dans d’autres domaines en vous suggérant, si nécessaire, une liste d’associés internes ou externes (fiscaliste, comptable, notaire ou spécialiste en assurance) dans le but de combler vos besoins spécifiques.

Notre approche

Tout au long de notre collaboration, notre équipe sera à votre écoute.

En fonction de votre situation, nous personnalisons nos recommandations et nous nous assurons de proposer les solutions qui vous conviennent le mieux.

1. Analyse de vos besoins

Nous prenons le temps de vous connaître.
Nous effectuons une analyse détaillée de votre situation actuelle.
Nous nous assurons de bien comprendre vos besoins et préoccupations afin de vous aider à établir vos objectifs et priorités.

Pictogramme d’une cible avec une étoile.

2. Planification

Nous vous proposons des solutions et un plan d’action qui tiennent compte de vos objectifs et priorités.
Nous établissons un plan de retraite personnalisé.
Nous vous aidons à prendre des décisions éclairées en ce qui concerne la planification et le règlement de votre succession.

3. Mise en œuvre du plan

Nous bâtissons votre portefeuille d’investissement et implémentons les stratégies adoptées.

4. Suivi périodique

Nous suivons l’évolution de votre situation personnelle, financière et économique afin de nous assurer que les stratégies adoptées cadrent toujours avec vos objectifs.

Une approche globale en gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine se définie par bien plus que la gestion de portefeuille. Nous proposons et mettons en place une gamme complète de solutions de gestion de patrimoine pour nos clients.

Une roue qui représente sept schémas sur l'expertise en gestion du patrimoine.

Certains services sont offerts par des tiers^{1, 2, 3}

En quoi ça consiste

C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
Votre portefeuille est diversifié.

En quoi ça consiste

C’est un plan d’action clair qui permet de consolider votre patrimoine.
Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

Une meilleure gestion de vos finances.
Plus de tranquillité d’esprit.
La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.¹

En quoi ça consiste

C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

Votre protection en cas d’inaptitude.
Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
Le respect de votre vision.
Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

Plus d’argent à investir ou à dépenser.
Plus de liberté pour réaliser vos projets.
Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.³

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

les transactions courantes
le financement ⁴
les besoins particuliers

Principaux avantages ⁵

Gratuités sur certains produits bancaires.
Services d’assistance juridique et services de soins de santé virtuels (télémédecine).
Taux d’intérêt concurrentiels.

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

Mise sur pied d'une fondation
Distribution de dons
Legs testamentaires

Une illustration d'une clé et d'un tournevis à l'intérieur d'un cercle bleu.

Boîte à outils

Nos ressources utiles vous aideront à gérer efficacement et à mieux comprendre vos finances.

Comprendre vos relevés

Comprendre vos accès en ligne

Outil budgétaire

Calculatrice hypothécaire

Comprendre les relevés fiscaux

Guide fiscalité et investissement - Canada (excepté Québec)

Guide fiscalité et investissement - Québec

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.