Des solutions conçues pour répondre à vos besoins
Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.
Nous sommes là pour vous simplifier la vie
Notre savoir-faire? Faciliter votre gestion financière, quels que soient vos besoins, vos objectifs ou votre situation.
Notre vaste gamme de services nous permet d’adapter nos recommandations à chaque profil et de trouver, ensemble, la solution pour vous.
Gestion de portefeuille
Processus de sélection pour l'obtention d'un portefeuille optimal
1e étage : Univers des titres
- Fonds communs de placement
- Fonds négociés en bourse
- Billets structurés
- Titres individuels (actions, obligations)
- Gestion privée
- Placements dispensés
2e étage : Choix des partenaires
- Compagnies solides financièrement et de renommée mondiale
- Bonne philosophie d'entreprise
- Profondeur de l'équipe d'analyse
- Équipe de gestion accessible pour le suivi
3e étage : Sélection des meilleures solutions
- Grande capitalisation versus petite
- Croissance versus valeur
- Gestion active versus passive
- Durée : Court terme versus long
- Type de revenu : Intérêt, dividendes ou gain en capital
- Choix de couverture de devise
4e étage : Construction et suivi des portefeuilles optimaux
Selon la conjoncture économique mondiale et le positionnement des marchés financiers, nous sélectionnons parmi les meilleures solutions choisies, la combinaison qui permet d'optimiser le ratio risque/rendement.
Assurance
L’assurance est un outil financier approprié à la gestion des risques de perte financière découlant principalement d’un décès, d’une invalidité, d’une maladie grave ou de la perte d’autonomie. Composantes importantes de votre plan financier, les solutions d'assurance s'ajoutent aux stratégies de planification des placements et du patrimoine pour définir votre stratégie financière complète.
Que ce soit pour la gestion du risque, assumer une facture d’impôt, pallier un manque de liquidité au décès (exemple : impôts successoraux sur biens immobiliers), augmenter vos revenus ou bonifier un héritage, les solutions d'assurances doivent être intégrées au processus de planification globale.
En collaboration avec notre spécialiste dédié à notre clientèle, nous pourrons faire l’analyse objective de vos protections actuelles et déterminer vos besoins réels en matière d’assurances, pour ensuite vous proposer une approche adaptée à votre situation et à son évolution.
- Gestion du risque
- Assumer une facture d'impôt
- Pallier à un manque de liquidité au décès (exemple : impôt successoraux sur biens immobiliers)
- Augmenter vos revenus ou bonifier un héritage
- Assurer un revenu régulier à la retraite
- Rehausser une partie du rendement des titres à revenu fixe non enregistré via la stratégie de "rente assurée"
*Certains services sont offerts par des tiers. Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN). CABN n'est pas membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
La valeur d'un plan
Selon des études indépendantes, l'implantation d'un programme de gestion de patrimoine a une valeur ajoutée estimée de 3,07% par année.
