Une analyse exhaustive de votre situation financière actuelle et de vos contraintes, et un plan d’action qui correspond directement à vos besoins, vos objectifs et vos rêves. En savoir plus.
Des solutions conçues pour répondre à vos besoins
Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.
Nous sommes là pour vous simplifier la vie
Notre savoir-faire? Faciliter votre gestion financière, quels que soient vos besoins, vos objectifs ou votre situation.
Notre vaste gamme de services nous permet d’adapter nos recommandations à chaque profil et de trouver, ensemble, la solution pour vous.
Notre raison d'être
Notre équipe adhère au principe selon lequel l'acquisition d'investissements d'excellente qualité, ainsi que la patience, constituent les clés du succès financier à long terme. Cette approche est l'expression de notre détermination, et celle de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine à répondre à tous les besoins de nos clients.
Notre démarche
Que vous soyez client ou prospect et quelle que soit la nature de votre besoin en matière de gestion financière, nous sommes là pour vous fournir un accompagnement personnalisé.
Nos équipes sont dédiées à contribuer au succès de vos finances personnelles et vous proposeront toujours la solution qui vous permettra d’atteindre vos objectifs.
Les services de la gestion de patrimoine
Une philosophie de gestion reposant sur des principes éprouvés de gestion de portefeuille, et conçue pour protéger votre capital et vous procurer une croissance à long terme, d’une façon avantageuse sur le plan fiscal. En savoir plus.
Pour faire respecter vos volontés et transmettre votre patrimoine à
ceux qui vous sont chers. En
savoir plus.
Optimiser votre situation fiscale pour maximiser votre patrimoine. En
savoir plus.
Des solutions d’assurances fiables, pour préserver votre patrimoine
et la sécurité financière de vos proches. En
savoir plus.
Une vaste gamme de solutions et d’outils bancaires flexibles et adaptés pour vous soutenir dans vos besoins financiers. En savoir plus.
Pour assurer à la fois le succès futur de votre entreprise et une
retraite à la hauteur de vos attentes. En
savoir plus.
Afin de faire une différence et de laisser votre marque. En
savoir plus.
La valeur du conseil
Plusieurs études démontrent que les clients qui font affaire avec un conseiller en gestion de patrimoine sur une base régulière accumulent un patrimoine plus important que les clients qui n’ont pas de conseiller. C’est notamment le cas de l’analyse du Centre interuniversitaire de recherche en analyse des organisations (CIRANO) qui a montré que ceux qui ont eu recours à un conseiller pendant 15 ans ou plus accumulent près de quatre fois plus d’actif que ceux qui ne l’ont pas fait!
Pour sa part, la société américaine Vanguard a plutôt choisi d’estimer la valeur ajoutée annualisée du conseil. Selon son étude, elle serait d’environ 3 % par année*, nette d’impôt et de frais, dont près de la moitié proviendrait de l’encadrement fourni par le conseiller qui aide le client à ne pas réagir de façon émotive et à maintenir une perspective à long terme.
Bien que les variables étudiées et méthodologies diffèrent, ce qu’il est important de retenir est que le conseil ajoute de la valeur pour un investisseur, et ce indépendamment des rendements du marché.
Il existe également d’autres bénéfices au conseil, qui sont difficilement quantifiables, mais tout de même importants, tel que la tranquillité d’esprit et plus de temps pour vous consacrer à ce qui vous tient à cœur. N’hésitez pas à prendre rendez-vous avec notre équipe si vous avez envie d’expérimenter ces bénéfices.
* Source : Vanguard et Capital Sigma: The Sources of Advisor-Created Value
