Ma passion pour le domaine de l’investissement n'a cessé de croître depuis l’obtention de mon baccalauréat de l’Université de Sherbrooke. Mes 30 années d'expérience m’ont permis d’avoir une vaste connaissance des marchés et une méthode de travail disciplinée. J’ai développé des stratégies prudentes et éclairées qui favorisent l’atteinte des objectifs financiers de mes clients et la tranquillité d’esprit à laquelle ils aspirent.
Vos priorités, notre préoccupation
Comme on le dit souvent, il n’y a pas de mauvaises questions. Notre rôle est de vous seconder dans vos réflexions visant à déterminer clairement vos objectifs afin d’établir le plan le plus approprié.
L’Équipe Normand Lavoie est spécialisée en gestion de patrimoine et gestion de portefeuille. À notre expertise, s’ajoutent les ressources spécialisées de la Financière Banque Nationale, notaires, fiscalistes, économistes et analystes avec lesquelles nous travaillons en étroite collaboration pour approfondir vos questions les plus pointues.
Nous ne remplacerons pas votre notaire ou votre comptable, mais nous travaillons de pair avec vous pour établir une vue d’ensemble de votre situation financière qui puisse répondre à vos interrogations et vous apporter la tranquillité d’esprit.
Nous voulons être votre VP finance personnelle
Équipe Normand Lavoie
Conseiller principal en gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille
Conseiller en gestion de patrimoine et gestionnaire de portefeuille
Mon choix de carrière s’est manifesté tôt grâce à mon exposition au monde de la finance dès l’adolescence. J’ai joint l’Équipe Normand Lavoie à titre de conseiller en gestion de patrimoine suite à l’obtention de mon baccalauréat en administration des affaires, concentration finance, de l’Université de Sherbrooke.
J’ai depuis obtenu ma Licence de gestionnaire de portefeuille (2020) et mon intégration à l'Équipe Normand Lavoie se fait dans un esprit de continuité des stratégies prudentes et éclairées qui ont fait sa réputation. J’apprécie particulièrement la souplesse de réaction de l'Équipe qui protège et favorise la réussite financière des clients dans un marché financier qui se transforme rapidement.
Nathalie Jacob
Associée en gestion de patrimoine
Nathalie a d'abord commencé sa carrière dans l'immobilier au service à la clientèle et comme Agent immobilier. Elle s'est jointe par la suite au domaine des services financiers et elle y travaille depuis plusieurs années comme Adjointe administrative. Son rôle dans l'équipe est d'assurer le service à la clientèle dans la bonne humeur avec minutie et attention.
Nous pouvons vous conseiller, entre autres, en matière de :
- REEE (régime enregistré d’épargne-études)
- Connaissance des différents régimes enregistrés d’épargne-études
- Démarches financières lors d’un changement d'état civil
- Besoins d’assurances (temporaires ou permanentes)
- Fiscalité des petites entreprises
- L’IMTRD (Impôt en main remboursable au titre de dividendes) et le CDC (compte de dividende en capital)
- Avantages et inconvénients du versement d’un dividende versus un salaire
- Retombées financières d’un changement de carrière ou d'emploi (pension de l’employeur, stratégie)
- RRI (Régime de retraite individuel)
- Gel successoral
- Conseils pour testaments et fiducies
- Mise en place d’un plan pour votre succession ou héritage
- Incidences de la Loi de l’impôt au décès
- Élaboration d’une stratégie philanthropique d’après-décès
- Stratégies fiscales immobilières et foncières
- Le RAP (Régime d’accès à la propriété)
- Acheter ou louer ? (simulation logicielle)
- Avantages du CELI (compte d’épargne libre d’impôt)
- Avantages du REER (régime enregistré d’épargne retraite)
- Caractéristiques du CRI (compte de retraite immobilisé)
- Stratégie fiscale (planification de décaissement, roulement du REER au FEER, CELI, Sécurité de la vieillesse, etc.)
- Compréhension de vos déclarations de revenus (provinciale et fédérale)
- Retenues sur le salaire (Régie des rentes du Québec, assurance emploi, etc.)
- Fonctionnement de la Régie des rentes du Québec
- Gestion des dépenses (budget électronique disponible)
- Mise en place d’un plan d’objectifs d’épargne à long terme
- Impact de la longévité sur l’épargne-retraite
- Moyens d’augmenter votre valeur nette
(patrimoine)
- Risques d’une retraite non planifiée
- Stratégies philanthropiques de son vivant
- Priorisation des véhicules d’investissement, soit un régime ou un compte plutôt qu’un autre (REER, CELI, REER, entreprise, régulier, etc.)
- Bulletin trimestriel rédigé par notre équipe et envoyé à tous nos clients sous gestion
- Explication de vos états de compte
- Comprendre les différentes stratégies d'investissement
- Définition de l’architecture ouverte en investissement (consultants externes, comité de placement, critères de sélection)
