Nos services

Bâtir un plan pour la vie

Une expertise complète qui vous profite 

Pour l’équipe Letarte Charest, une gestion optimale doit intégrer la planification rigoureuse de tous vos projets de vie. Voilà pourquoi nous nous engageons à vous conseiller dans tous les aspects de votre patrimoine, quels que soient vos besoins, vos défis et vos objectifs financiers.

Mieux encore! Nous veillons à considérer et regrouper les actifs de tous les membres de votre famille afin d’optimiser et de réduire les frais de gestion de chacun d’entre vous.

Voyez ici toutes les sphères de notre expertise en gestion de patrimoine : 

Certains services sont offerts par des tiers 1,2,3

En quoi ça consiste

  • C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
  • C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité. 
  • C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

  • Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
  • Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
  • Votre portefeuille est diversifié. 

En quoi ça consiste

  • C’est un plan d’action clair que vous préparez avec votre conseiller en gestion de patrimoine pour consolider votre patrimoine.
  • Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

  • Une meilleure gestion de vos finances.
  • Plus de tranquillité d’esprit.
  • La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.1

En quoi ça consiste

  • C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
  • C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
  • C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

  • Votre protection en cas d’inaptitude.
  • Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
  • Le respect de votre vision.
  • Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2

En quoi ça consiste

  • C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
  • Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
  • C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

  • Plus d’argent à investir ou à dépenser.
  • Plus de liberté pour réaliser vos projets.
  • Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2

En quoi ça consiste

  • Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
  • Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
  • Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

  • Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
  • Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
  • Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.3

Offre bancaire - Gestion de patrimoine | Avantages exclusifs

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous avez le privilège de bénéficier d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

  • les transactions courantes
  • le financement 4
  • les besoins particuliers
     

Principaux avantages 5

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

  • Mise sur pied d'une fondation
  • Distribution de dons
  • Legs testamentaires

Un accès privilégié aux meilleurs instruments de placements sur le marché

Toujours dans le but de sélectionner la solution optimale, nous explorons pour vous l'univers complet des instruments de placement sur le marché local comme international, dont notamment : 

  • Les titres de marché monétaire: CPG à court terme, bons du Trésor, etc.
  • Les titres à revenu fixe: CPG à plus long terme, obligations, coupons détachés, actions privilégiées, etc.
  • Les titres de participation: actions ordinaires, droits et bons de souscription, etc.
  • Les produits structurés: billets à capital protégé, etc. 
  • Les fonds communs de placement.

Une offre de services sur mesure

En plus d’une solide gamme de produits financiers, l’Équipe Letarte  vous offre un service hautement personnalisé, basé sur l’écoute et la compréhension. Ainsi, avant même de choisir un instrument de placement, nos experts-conseils sont en mesure d’identifier et d’analyser tous les facteurs-clés de votre profil d’investisseur :
 

  • Vos objectifs
  • Vos priorités
  • Votre horizon de placement
  • Votre tolérance au risque 
Un homme qui s'amuse avec son enfant et une femme qui discute avec sa fille.

Notre approche

Un feuille qui pousse a l'intérieur d'une lampe

Reconnue et appréciée pour l'écoute attentive des besoins de sa clientèle, l’Équipe Letarte n’a qu’un seul but : établir avec vous un plan directeur clair qui tient compte de vos objectifs financiers et identifier une stratégie personnalisée qui saura les atteindre. Notre promesse: tirer le meilleur de votre potentiel financier

Quels que soient vos besoins et les défis auxquels vous faites face, nous vous offrons chaque jour un accompagnement professionnel qui fait toute la différence :

  • Des solutions créées sur mesure pour vous et vos proches
  • Un service hautement personnalisé adapté à votre horaire
  • Un guichet unique pour l’ensemble de vos besoins financiers
  • Une disponibilité et une mobilité complète, peu importe votre situation géographique
  • Une gestion active pour une diversification optimale, peu importe la situation économique

Notre approche mise sur une prise en charge globale et s’appuie sur une compréhension complète de votre situation financière actuelle et de vos projets futurs. Pour cela, nous avons développé une approche simple, efficace et structurée.

 

1. Présentation et cueillette d’informations (virtuelle ou en personne)

Relevés de placements, informations personnelles, copie de testament...Nous faisons ensemble un tour d’horizon complet de votre situation. Nous simplifierons la gestion de vos documents financiers et fiscaux.

2. Proposition de placement et gestion de portefeuille

Afin d’accroître votre patrimoine financier et réaliser vos projets de vie, nous établissons avec vous une stratégie d’investissements sur mesure et optimale.  

3. Accès à plusieurs collaborateurs hautement qualifiés

  • Planification financière et fiscale

Élaboration d'un plan d'action global et d'une stratégie fiscale poussée qui vous aideront à atteindre et à préserver votre indépendance financière.

  • Gestion des risque et assurances

Maladie, accident, invalidité, décès... Face aux risques, nous vous offrons toutes les protections qui assureront votre sécurité financière et celle de votre famille. 

  • Planification successorale

Pour vous assurer que vos volontés soient respectées, nos experts-conseils établissent avec vous une stratégie successorale adaptée à votre situation. 

4. Solutions bancaires et opérationnelles privées

Nous vous donnons accès aux solutions bancaires privées de la Banque Nationale : transactions, financement, gestion commerciale, évaluation immobilière, etc.

Notre équipe prend toujours le soin de s'adapter à votre degré de connaissances et de confort par rapport à la gestion de vos investissements. Ainsi, il vous est possible de nous confier entièrement la gestion de votre portefeuille, de nous la déléguer partiellement, ou encore d’y jouer un rôle actif.

  • Accès aux nouvelles émissions sur les marchés boursiers
  • Accès aux nouvelles émissions sur les marchés obligataires
  • Analyse des placements obligataires et boursiers 
  • Comptes à honoraires fixes (discrétionnaire)
  • Comptes en fiducie
  • Comptes au comptant et compte sur marge
  • Comptes enregistrés : REER, FERR,CELI, REEE, REEI, etc.
  • Comptes multidevises

  • Construction de portefeuilles diversifiés (titres à revenu fixe et actions)

  • Consultation de comptes par Internet

  • Gestion personnalisée de portefeuilles d'actions et d'obligations 

  • Placements fiscalement avantageux

  • Recherches financières et économiques

  • Transactions institutionnelles et au détail

  1. Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.

  2. Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.

  3. Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.

  4. Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.

  5. Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.

Contactez-nous

Obtenez les coordonnées des membres de notre équipe et voyez où se trouvent nos bureaux.