Nos services: gestion de patrimoine, portefeuille et plus | Financière Banque Nationale

Des solutions conçues pour répondre à vos besoins

Nous sommes experts dans notre domaine, et notre efficacité est sans pareille. Nous nous engageons à vous procurer la tranquillité d'esprit à laquelle vous aspirez, par le biais d'une plateforme de planification exhaustive, de solutions personnalisées et d'un service d'exception.

Nous sommes là pour vous simplifier la vie

Notre mission est de vous guider et de vous conseiller dans tous les aspects qui concernent votre patrimoine financier, quels que soient vos besoins, vos objectifs ou votre situation.

Nous pouvons vous aider à le faire fructifier, à le protéger, à le convertir en source de revenu continu et à le transmettre aux générations futures.

Notre philosophie de placement

Notre philosophie de placement est basée sur une approche de diversification dans les différentes classes d’actifs afin de réduire le risque de vos investissements. Nous visons à maximiser la relation risque/rendement principalement en minimisant la volatilité. À long terme, cette approche devrait permettre de rencontrer les standards de rendement pour ce type de portefeuille.

Dans la gestion courante de vos placements, nous effectuons des ajustements à la répartition d’actifs ainsi qu’en ajustant la durée et la qualité de crédit de la portion revenu fixe. De plus, nous prenons en considération le traitement fiscal des positions détenues et ce afin de réduire l`impact des impôts sur le rendement net.

La Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine est un courtier en valeurs mobilières de plein exercice. Cela signifie que, pour vous aider à atteindre vos objectifs, notre équipe peut utiliser une gamme complète de véhicules de placement dans un environnement de frais transparent.

Depuis septembre 2005, nous avons mis en place un processus d’investissement sous forme de panier d’actions géré à partir de notre équipe à Trois-Rivières. Il s’agit d’un mandat d’actions canadiennes nommé G10 dont les titres doivent avoir une capitalisation boursière minimale de 500M $.

Dans le contexte économique canadien, nous croyons que le panier G10 se positionne bien. Il est un bon complément aux solutions d’actions canadiennes classiques puisque le contenu du panier diffère beaucoup de l’indice S&P TSX et depuis son origine une valeur ajoutée se dégage sur des périodes de 3 ans, 5 ans et 10 ans par rapport à son indice de référence. Cliquez ici pour consulter notre Bulletin G10

Notre processus en quatre étapes

En finance personnelle, une bonne stratégie doit reposer sur des fondations solides. Avant les placements, il y a la planification. Comment peut-on procéder à l’investissement de vos actifs si nous n’avons pas un portrait complet de votre situation financière? C’est pour cette raison qu’un membre de notre équipe détient son titre de planificateur financier afin de bien élaborer le portefeuille qui convient à vos objectifs financiers.

Détermination de vos objectifs

Quel montant désirez-vous utiliser pour votre retraite?
Est-ce que vous voulez payer les études des enfants ou petits-enfants?
Quels sont vos projets de retraite?
Quel héritage désirez-vous laisser?

Analyse de la situation actuelle

Collecte d’information
Bilan

Le plan de match

Planification financière
Plan d’investissement

Suivi

Mise à jour annuelle du portefeuille
Rééquilibrage périodique du portefeuille
Mise à jour de la planification financière

Nos services en gestion de patrimoine

Tout au long de votre vie et selon les événements qui surviennent, vos attentes et vos objectifs financiers évoluent. Notre équipe vous accompagne à chaque étape et fait appels à des spécialistes issus de divers domaines pour vous faire des recommandations personnalisées et vous aider réaliser vos objectifs.

Une roue qui représente sept schémas sur l'expertise en gestion du patrimoine.

Certains services sont offerts par des tiers^1,2

En quoi ça consiste

C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.

Principaux avantages

Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
Votre portefeuille est diversifié.

En quoi ça consiste

C’est un plan d’action clair qui permet de consolider votre patrimoine.
Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.

Principaux avantages

Une meilleure gestion de vos finances.
Plus de tranquillité d’esprit.
La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.¹

En quoi ça consiste

C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.

Principaux avantages

Votre protection en cas d’inaptitude.
Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
Le respect de votre vision.
Des stratégies fiscales plus avantageuses.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.

Principaux avantages

Plus d’argent à investir ou à dépenser.
Plus de liberté pour réaliser vos projets.
Votre patrimoine fructifie de façon efficace.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.²

En quoi ça consiste

Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.

Principaux avantages

Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.

Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.³

Offre bancaire - Gestion de patrimoine | Avantages exclusifs

En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous avez le privilège de bénéficier d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :

les transactions courantes
le financement ⁴
les besoins particuliers

Principaux avantages ⁵

Gratuités sur certains produits bancaires.
Services d’assistance juridique et services de soins de santé virtuels (télémédecine).
Taux d’intérêt concurrentiels.

Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.

Mise sur pied d'une fondation
Distribution de dons
Legs testamentaires

Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en planification financière.
Nous travaillons en étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
Les produits et services d'assurance sont fournis par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le FCPI.
Les solutions de financement sont octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque Nationale.
Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.