- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
La gestion de votre portefeuille
Elle ne représente qu'un seul aspect de l'ensemble de vos finances personnelles. Nous désirons vous donner tous les outils nécessaires pour vous permettre de prendre des décisions financières éclairées et de maximiser votre investissement.
Avec le Groupe Conseil Bergeron Cosgrove, vous bénéficiez d'un service et des outils dont vous avez besoin, au moment où vous en avez besoin.
Bâtir un plan financier
- Les états financiers personnels (bilan personnel, budget, valeur nette)
- Projection de la valeur dans le temps de votre patrimoine
- Votre situation juridique personnelle (état civil, régimes matrimoniaux, droits et obligations, le patrimoine familial, le mandat, la procuration générale, le testament biologique, etc.)
- Identification des risques et des conséquences potentielles sur la santé financière d’un client/de sa famille
- Gestion de la dette
- Votre stratégie immobilière
- L’analyse des états financiers d’une société par actions
Optimiser ma fiscalité
- Évaluation de votre fardeau fiscal projeté
- Sélection du bon programme d’accumulation (REER, CELI, REEE, RRI, REEI, etc.)
- L’optimisation de la fiscalité relative à vos placements
- Les principes généraux d’imposition (le calcul de l’impôt du particulier et les sources de revenus)
- Évaluation des avantages liés à l’incorporation des professionnels et des entrepreneurs
- Impôt au décès
Préparer ma retraite
- Accompagnement personnalisé pour atteindre votre indépendance financière
- Représentation simplifiée et visuelle de la provenance de vos revenus à la retraite
- Révision annuelle de la stratégie de décaissement et des besoins de liquidités à court terme
- Les aspects humains (espérance de vie, l’âge de la retraite, les phases de vie active, la préparation de la retraite, objectifs de vie à la retraite)
- Les programmes sociaux et les régimes de retraite (régimes gouvernementaux, régimes de retraite d’employeurs, régimes enregistrés individuels)
Planifier ma succession
- Accompagnement à la mise à jour testamentaire
- Stratégie de dons planifiés ou du vivant
- Évaluation des besoins en assurance vie
- Évaluation de l’impact au décès d’un partenaire de vie
