Notre approche

Vos finances personnelles représentent pour nous une machine, que nous devons faire fonctionner pour atteindre vos objectifs. Afin de vous guider dans son utilisation, nous devons d’abord en connaître les composantes de base et assurer le fonctionnement optimal.

L’état de votre situation consiste à :

• Faire l’analyse de votre bilan et de vos revenus
• Établir votre stratégie d’utilisation et de remboursement de la dette
• Établir le coût annuel de vos besoins et activités
• Assurer la simplicité et le caractère optimal de vos solutions bancaires
• Faire l’état des risques financiers les plus importants pour vous

Elle comprend : 

• Accompagnement personnalisé pour atteindre votre indépendance financière
• Projection de la valeur de votre patrimoine dans le temps
• Représentation simplifiée et visuelle de la provenance de vos revenus à la retraite
• Évaluation de votre fardeau fiscal projeté
• Évaluation de l’impact au décès d’un partenaire de vie
• Évaluation des avantages liés à l’incorporation des professionnels et des entrepreneurs
• Stratégie de dons planifiés ou du vivant.
• Évaluation des besoins en assurance vie
• Votre situation juridique personnelle (état civil, régimes matrimoniaux, droits et obligations, le patrimoine familial, le mandat, la procuration générale, le testament biologique, etc.)
• Accompagnement à la mise à jour testamentaire

Quelques outils :

• La gestion de votre exposition au risque par :
• Évaluation de votre profil d’investisseur
• Processus de sélection des placements
• Gestion tactique de votre exposition globale et diversification
• Sélection du bon programme d’accumulation (REER, CELI, REEE, RRI, REEI, etc.)
• Révision annuelle de la stratégie de décaissement et des besoins de liquidités à court terme
• Gestion de la dette
• Votre stratégie immobilière
• L’optimisation de la fiscalité relative à vos placements
• Sélection des bons produits d’assurances