Nous considérons la plupart des aspects du patrimoine financier : épargne, élaboration d’un budget, constitution d’un capital pour un projet et un fonds d’urgence, planification de retraite, planification fiscale, études de vos enfants, conseils et gestion de placements, assurances, planification successorale, testaments, mandats en cas d’inaptitude, services bancaires et crédit. En relation avec différents professionnels-clés (comptables, notaires, etc), nous vérifions sur une base régulière tout élément changeant qui devrait être considéré dans la gestion de votre patrimoine.
Gestion de placement
Nous pouvons gérer l’ensemble de vos épargnes en fonction de vos objectifs, de votre situation fiscale et de votre tolérance au risque. Comme nous sommes des conseillers en placement, presque tout l’ensemble des solutions de placement disponibles sur le marché vous est offert chez nous. Ainsi, nous pouvons vous offrir des placements diversifiés, tels les CPG, les obligations, les fonds d'investissements, les actions, les différents produits spécialisés de la Financière Banque Nationale ou encore des produits d'autres institutions financières. Pour la clientèle fortunée, nos services de Gestion Privée sauront vous intéresser.
Que pouvons-nous faire pour vous?
Notre savoir-faire? Faciliter votre gestion financière, quels que soient vos besoins, vos objectifs ou votre situation.
Notre vaste gamme de services nous permet d’adapter nos recommandations à chaque profil et de trouver, ensemble, la solution pour vous.
Notre raison d'être
Notre équipe adhère au principe selon lequel l'acquisition d'investissements d'excellente qualité, ainsi que la patience, constituent les clés du succès financier à long terme. Cette approche est l'expression de notre détermination, et celle de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine à répondre à tous les besoins de nos clients.
Nous pouvons vous aider à réduire votre facture fiscale :
-maximiser vos régimes enregistrés;
-utiliser vos pertes en
capital;
-faire une répartition fiscalement avantageuse;
-déduire les honoraires de gestion;
-restructurer vos emprunts
pour rendre vos intérêts déductibles;
-fractionner les revenus
de votre famille;
Certains services sont offerts par des tiers 1, 2, 3
Vous désirez arrimer vos valeurs avec vos investissements? Nous aussi! Nous sommes membre de l'Association pour l'Investissement Responsable (RIA) et notre équipe a un spécialiste de l'Investissement Responsable certifié avec qui vous pourrez échanger sur les différents aspects qui vous tiennent à cœur. Nous pourrons aborder les impacts directs de vos investissements sur l'environnement, les filtres automatiques du secteur de l'Investissement Responsable, des facteurs ESG et bien d'autres.
La gestion de votre portefeuille repose sur une politique de placement claire et transparente. Selon vos objectifs de placement et votre tolérance au risque, le gestionnaire personnalisera votre portefeuille afin de répondre parfaitement à vos besoins. Vous pourrez avoir l'esprit tranquille et vaquer à vos occupations en déléguant la prise de décision quotidienne concernant votre portefeuille à votre gestionnaire discrétionnaire.
Nous abordons l'aspect de l'assurance dans nos planifications financières, car il s'agit de la base de la finance personnelle. Cet aspect est aussi considéré de façon stratégique à votre situation personnelle et professionnelle.
À l'aide de notre réseau de professionnels, nous sommes en mesure de vous proposer des solutions de prêt variés : prêt personnel, marge de crédit, prêt hypothécaire, marge de crédit hypothécaire, prêt commercial, prêt REER, carte de crédit, etc.
En quoi ça consiste
- C'est un service qui donne plus d'élan à vos projets.
- C'est le moyen le plus efficace pour garder l'équilibre entre vos objectifs et votre réalité.
- C'est un outil flexible qui s'ajuste à vos besoins, présents et futurs.
Principaux avantages
- Le plan de match pour atteindre vos buts est clair.
- Vous êtes outillé pour faire face aux imprévus.
- Votre portefeuille est diversifié.
En quoi ça consiste
- C’est un plan d’action clair qui permet de consolider votre patrimoine.
- Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et soutenues par des stratégies fiscales efficaces.
Principaux avantages
- Une meilleure gestion de vos finances.
- Plus de tranquillité d’esprit.
- La priorisation de vos projets et la justification de vos décisions.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.1
En quoi ça consiste
- C’est mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès.
- C’est le meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers.
- C’est un outil qui couvre toutes les éventualités.
Principaux avantages
- Votre protection en cas d’inaptitude.
- Le transfert de vos biens dans l’harmonie.
- Le respect de votre vision.
- Des stratégies fiscales plus avantageuses.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2
En quoi ça consiste
- C’est l’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur vos placements.
- Ce sont des recommandations personnalisées basées sur une analyse de votre situation et de votre portefeuille.
- C'est en faire plus avec les mêmes sommes grâce à l'optimisation de votre portefeuille.
Principaux avantages
- Plus d’argent à investir ou à dépenser.
- Plus de liberté pour réaliser vos projets.
- Votre patrimoine fructifie de façon efficace.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.2
En quoi ça consiste
- Ce sont des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
- Ce sont des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
- Ce sont des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.
Principaux avantages
- Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail.
- Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs.
- Moins de soucis pour mieux dormir la nuit.
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.3
En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :
- les transactions courantes
- le financement 4
- les besoins particuliers
Principaux avantages 5
- Gratuités sur certains produits bancaires.
- Services d’assistance juridique et services de soins de santé virtuels (télémédecine).
- Taux d’intérêt concurrentiels.
Vous avez envie de redonner à la communauté? Laissez notre équipe vous guider dans la conception d'un plan philanthropique.
- Mise sur pied d'une fondation
- Distribution de dons
- Legs testamentaires
- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
Entrepreneurs
Les entrepreneurs sont constamment en mouvement et toujours à pourvoir aux besoins et à l’innovation de leur entreprise. Le temps qui reste est consacré à la famille. Il arrive donc que la disponibilité pour rencontrer et discuter avec un conseiller financier soit très faible, mais nécessaire dans un environnement fiscal et financier en constante évolution.
Au Groupe financier Héritage, nous comprenons ça. Nous accompagnons les entrepreneurs et les familles de ceux-ci depuis plus de 30 ans. Nous avons développé au fil du temps l’expertise nécessaire afin de vous servir en étant le plus efficace possible afin que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte vraiment pour vous ! Vos priorités deviennent les nôtres. Nous développons un partenariat à long terme ainsi qu’une relation de confiance avec nos clients. Notre approche holistique consiste à prendre en considération votre situation personnelle, familiale et professionnelle en incluant vos compagnies de gestion, vos fiducies, vos fondations, etc.
Que vous souhaitez construire un patrimoine financier, protéger votre famille, transmettre votre entreprise, créer une fiducie ou mettre sur pied une fondation à votre nom...
C’est ensemble que nous réussirons à atteindre vos objectifs!
Pour de l'information sur la MAPA, cliquez sur ce lien
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Pour en apprendre sur l'exonération du gain en capital, cliquez sur ce lien
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