Nous proposons des honoraires ajustés à votre portefeuille. Notre tarification compétitive et nous pouvons également tarifier selon des regroupements familiaux.
Des solutions conçues pour répondre à vos besoins
Notre volonté est de contribuer à la prise en charge de tous vos
besoins financiers.
Notre équipe d’experts saura répondre à vos
questions et vous offrir les services dont vous avez besoin.
Notre offre globale en gestion de patrimoine
À l’aide de nos différentes forces et compétences, nous contribuons à la prise en charge de tous nos clients, quel que soit le besoin financier.
- Gestion de portefeuille
- Planification financière¹ et retraite²
- Planification fiscale² et successorale²
- Protection du patrimoine³
- Solutions de financement⁴ et solutions bancaires⁵
Certains services sont offerts par des tiers 1,2,3
Gestion de portefeuille
Notre équipe met vos intérêts au premier plan dans la création d’une
gestion personnalisée de votre portefeuille de placements.
Les marchés financiers sont de plus en plus complexes et il est
difficile de s’y retrouver seul. Nous vous proposons une approche
unique qui tient compte, notamment, de votre tolérance aux risques et
de votre horizon de placements.
Nous favorisons une approche de gestion discrétionnaire, car celle-ci nous permet une plus grande flexibilité.
Planification financière et de retraite¹
Comme l’atteinte de vos objectifs financiers et de votre retraite nous tient à cœur, nous employons des stratégies qui maximiseront votre patrimoine.
La réussite n’est pas le fruit du hasard. Ainsi, l’atteinte de vos objectifs passe par un plan structuré et personnalisé. Permettez-nous de vous donner les moyens d’une retraite à la hauteur de vos attentes.
- Est-ce que je cotise à mon REER ou à mon CELI?
- Est-ce que le REER de conjoint peut être une option pour moi?
- Quand est-ce que je convertis mes REER en FERR?
- À quel âge vais-je prendre ma RRQ?
Ce sont toutes des questions que vous avez peut-être en tête, nous sommes là pour vous aider à trouver la bonne réponse en lien direct avec votre situation.
Grâce à notre expertise, nous pouvons établir un plan et des stratégies de décaissement qui maximiseront votre patrimoine. En fonction de vos projets, nous serons heureux d’établir un plan optimal.
Vous avez un projet en tête? N’hésitez pas à nous en faire part; nous avons différents outils à notre disposition pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Planification fiscale et successorale²
Notre équipe expérimentée est apte à planifier votre succession afin de transmettre votre patrimoine selon vos volontés. De plus, nous veillons à élaborer des stratégies financières pour réduire l’impact des impôts grâce à l’optimisation de votre portefeuille.
Saviez-vous que près de la moitié des Québécois n’ont pas de testament?
Bâtir votre patrimoine prend plusieurs années. Il est d’une importance capitale de planifier son éventuel transfert. Si cela s’avère nécessaire, nous prendrons soin de planifier des rencontres familiales pour assurer une bonne communication entre vous et vos héritiers. Que ce soit entre vos mains ou celles de vos héritiers à cause d’un imprévu, nous avons à cœur la gestion de votre patrimoine.
Avoir un plan successoral et un testament conforme — et à jour — vous assure que vos volontés seront respectées. La planification successorale est d’une aide judicieuse à bien des égards, entre autres l’évaluation des impôts au décès et la contribution à préserver l’harmonie entre les héritiers.
Notre équipe mise sur l’utilisation de produits minimisant les impôts et diminuant votre empreinte fiscale, notamment s’il est question d’un transfert d’entreprise.
Quelle que soit votre situation financière, nous pouvons vous aider :
- À définir vos objectifs
- À établir les besoins de vos héritiers
- À planifier une réunion de famille afin de discuter de votre plan, de votre testament ou de vos préoccupations
- À évaluer vos protections actuelles en cas de maladie grave, d’invalidité ou de décès
- À réduire les impôts au décès afin d’en laisser plus pour vos proches
- À discuter des procurations et des mandats
Protection du patrimoine³
Personne n’est à l’abri d’une situation imprévue : c’est pourquoi nous évaluons divers scénarios pour protéger votre patrimoine.
« Qu’arriverait-il si…? » Voilà une bonne question que vous vous
posez certainement à l’occasion!
Heureusement, nous avons des réponses pour vous. Notre savoir-faire et notre expérience font en sorte que nous avons la capacité de mesurer l’impact sur votre vie et sur vos finances de ces différentes situations :
- Décès
- Invalidité
- Maladie grave
- Handicap
Nous sommes là pour :
- Optimiser la valeur du patrimoine qui sera versé à vos bénéficiaires
- Diminuer le fardeau fiscal lié aux placements imposables
- Augmenter de manière fiscalement avantageuse votre valeur nette ou celle de votre entreprise
- Optimiser la valeur de votre entreprise au décès pour les générations futures
Ces services sont offerts par des collaborateurs tiers.³
Solutions bancaires et financement
Plusieurs produits et solutions bancaires pourraient répondre à vos besoins; laissez-nous le plaisir de vous les présenter!Nous avons accès à toute la gamme de produits et de solutions bancaires de la Banque Nationale. Le programme financier Gestion de Patrimoine, par exemple, vous permet de bénéficier de privilèges et de rabais exclusifs. 4, 5
Nous bonifions votre offre de la Financière Banque Nationale – Gestion de Patrimoine en profitant des privilèges offerts à nos clients pour les services suivants :
- Vos comptes bancaires et vos cartes de crédit
- Vos produits de financement sur mesure
- Votre marge de crédit à taux préférentiel
- La conversion de devises
Offre bancaire - Gestion de patrimoine | Avantages exclusifs
En tant que client de la Financière Banque Nationale - Gestion de patrimoine, vous avez le privilège de bénéficier d'un point de service unique pour vos besoins bancaires :
- les transactions courantes
- le financement 4
- les besoins particuliers
Principaux avantages 5
- Gratuités sur certains produits bancaires.
- Services d’assistance juridique et services de soins de santé virtuels (télémédecine).
- Taux d’intérêt concurrentiels.
Faites vous-même vos calculs
Nous vous invitons à essayer nos calculatrices pratiques :
Combien pouvez-vous emprunter?
Boîte à outils
Nos ressources utiles vous aideront à gérer efficacement et à mieux comprendre vos finances.
- Les planificateurs financiers sont autorisés à agir dans la
discipline de planification financière. Ils exercent leurs activités
pour le compte de la Financière Banque Nationale inc., cabinet en
planification financière.
- Nous travaillons en
étroite collaboration avec l’équipe fiscalité, retraite et
succession de Banque Nationale Trust, composée d’experts
multidisciplinaires dont les connaissances et les conseils viennent
compléter notre offre de services. Ces experts nous accompagnent
pour fournir les meilleures solutions pour vos finances personnelles
liées à la fiscalité, à la retraite ainsi qu'à la succession.
- Les produits et services d'assurance sont fournis
par le Cabinet d'assurance Banque Nationale inc. (CABN) ou les
Services Financiers FBN (SFFBN), selon le cas. CABN et SFFBN ne sont
pas membres du Fonds canadien de protection des investisseurs
(FCPI). Les produits d'assurance ne sont pas protégés par le
FCPI.
- Les solutions de financement sont
octroyées sous réserve de l'approbation de crédit de la Banque
Nationale.
- Pour tous les détails et conditions de l’offre, communiquez avec votre conseiller.
