Produits et services

Nos services en gestion de patrimoine

Notre gestion de portefeuille, est pour nous l’élément de base de notre activité professionnelle. Notre formation de gestionnaire et l’exercice de cette fonction nous permet de vous offrir l’ensemble des produits disponibles sur les marchés financiers et un accès privilégié à une gestion de votre portefeuille adaptée à vos besoins.

Ainsi, l’optimisation du rendement de la gestion du portefeuille nécessite aussi d’autres éléments et d’autres services propres à la gestion du patrimoine dont nous sommes également partie prenante et accrédités. Nous ne pouvons gérer vos placements de façon isolée mais bien en tenant compte aussi de votre patrimoine, c’est-à-dire de l’ensemble de vos avoirs mobiliers et immobiliers et de beaucoup d’autres facteurs.

Pour assurer la croissance et la protection de votre portefeuille entrent ainsi en considération :

Produits et services

Planification financière

C’est elle qui réunit vos objectifs et offre un plan pour les atteindre. À l’aide des logiciels qui nous sont fournis par la banque nationale/financière, notre équipe peut vous fournir une excellente planification financière que ce soit de vos placements, de votre retraite ou de tout autre projet financier important.

Stratégies fiscales

Simples et efficaces, nous utilisons plusieurs stratégies fiscales disponibles pour vous aider à réduire l’imposition des titres détenus au portefeuille.

Si votre situation financière est plus complexe, nous pouvons vous aider à établir des structures de sociétés ou de fiducies soit en collaborant avec votre réseau de professionnels ou soit en vous proposant de consulter le nôtre si vous le désirez.

Services d’assurance

Si besoin, nous pouvons analyser, sans frais, votre dossier d’assurance et vous faire les recommandations appropriées. Par exemple, cette analyse permet de vous suggérer de réduire ou d’augmenter la teneur de certains produits détenus en fonction de l’évolution de vos besoins. Monsieur Huynh détient un permis à cet effet.

Icône d’une main dans laquelle il y a un arbre représentant la croissance.

Croissance et protection du patrimoine

La croissance évoluera selon le pourcentage d’actions et d’obligations qui aura été choisi. Le rendement sera aussi proportionnel. Cependant, en limitant le nombre de transactions, en surveillant les frais de certains produits et services, en proposant certaines stratégies simples, nous pouvons améliorer substantiellement le rendement d’un portefeuille et même y apporter des éléments de protection additionnels.

Icône d’une poignée de main représentant la transmission de patrimoine.

Transmission du patrimoine

Préserver le patrimoine au moment du décès est aussi un élément essentiel de notre gestion.

Un testament bien conçu est l’élément principal pour éviter d’éroder ou de réduire involontairement, au profit de l’impôt, les actifs accumulés au décès. Qu’il s’agisse d’un testament traditionnel ou fiduciaire, le choix de le faire soigneusement selon la teneur ou la particularité de vos actifs est très important.

Nous pouvons, encore ici, collaborer avec votre réseau de professionnels (comptables, notaires ou avocats, fiscalistes) ou encore mettre le nôtre à votre disposition, si vous le désirez.

Tout ce qui peut contribuer à la conservation de vos actifs au moment de leur transmission devrait être considéré.

Icône de plusieurs personnes représentant la succession et notre assistance.

Règlement de successions : Assistance au liquidateur

En respectant les compétences concernées nous pouvons fournir au liquidateur un support éclairé et efficace. Nous pouvons procéder à l’assermentation et créer un compte succession si requis. Pour certains dossiers, la Financière Banque Nationale via son service succession, pourra procéder au règlement de la succession et au transfert des titres aux héritiers.