Nos services

• Service de gestion discrétionnaire de portefeuille
• Optimisation fiscale de vos placements imposables
• Sélection de titres de qualité supérieure
• Allocation stratégique d’actifs selon votre profil de risque
• Rééquilibrage tactiques ponctuels et périodiques
• Diversification sectorielle et géographique
• Processus de construction de portefeuille basé sur une approche éprouvée
• L’approche à faible coût est au cœur de nos stratégies
• Approche à honoraires mensuels dégressifs familiaux
• Accès à la gestion institutionnelle
   

Avantages

• Meilleure gestion de votre temps
• Diligence accrue et documentée de chacun de vos placements
• Communication vulgarisée de la gestion et des éléments considérés
• Saine gestion du risque
• Stratégie alignée à vos objectifs et votre situation fiscale
• Investir selon vos valeurs
• Allocation cohérente des capitaux avec les enjeux climatiques
• Éviter certains pièges
• Appuyer par un conseiller d’expérience pour atténuer l’impact vos biais comportementaux émotifs
• Imputabilité et transparence
• Alignement des intérêts

• Un plan d’action clair que vous préparez avec votre conseiller en gestion de patrimoine qui vous guide vers l’autonomie financière et la réalisation de chacun de vos projets
• Les différentes facettes de vos finances sont documentées, analysées et supportées par des stratégies alignées à vos objectifs de vie
   

Principaux avantages

• Une saine gestion de vos actifs et passifs
• S’assurer proactivement d’être aligné avec vos objectifs de retraite
• Prioriser ce qui est important pour vous tout en mesurant l’impact de vos choix
• Une cohérence dans vos décisions financières

• Service sur mesure qui vous guide dans l’établissement de votre testament et de votre mandat de protection à l’image de votre vision et de votre situation unique
• Révision de vos documents notariés, en s’assurant qu’ils sont encore enlignés avec votre situation qui est en constante évolution
• Mettre par écrit vos volontés concernant le legs de votre patrimoine familial à votre décès, en étant assisté par un expert et par nous
• Meilleur moyen d’éviter les mésententes entre vos héritiers tout en adressant les situations particulières
• Planifier proactivement le support pour vos parents dans l’établissement de leurs soins de longue durée et l‘impact sur le patrimoine familial.
• Bien vous supporter dans votre rôle de liquidateur et/ou de fiduciaire d’une succession
• Connaître vos options incluant celle de mandater les rôles que vous jugez trop complexes ou lourds à des experts spécialisés

• S’assurer que votre conseiller surveille et connait les changements des lois fiscales qui affectent ou affecteront votre capital
• L’élaboration de stratégies financières pour réduire l’impact de l’impôt sur votre situation
• Recommandations personnalisées basées sur une analyse spécialisée dans le domaine de la santé ou de l’entrepreneuriat
• En faire plus avec les mêmes sommes grâce à l’optimisation de vos finances, de vos investissements et/ou de votre structure d’entreprise
   

Principaux avantages

• Être proactif dans votre plan d’action afin de bien gérer le risque ou les opportunités de certains changements par les gouvernements
• Diminuer vos impôts à payer annuellement
• Augmentez votre niveau de vie ou votre épargne
• Rendre déductible d’impôt certaines de vos dépenses
• Vous rendre admissible à certains crédits, subventions ou prestations

• Des solutions qui garantissent la sécurité financière de votre famille en cas de décès, de maladie ou d’invalidité.
• Des coussins de sécurité contre les imprévus de la vie.
• Des garanties supplémentaires pour assurer la réalisation de vos projets et de ceux de vos proches.
   

Principaux avantages

• Augmenter votre tranquillité d’esprit
• Un filet de sécurité même si vous n’êtes plus sur le marché du travail
• Le transfert de patrimoine afin de protéger vos avoirs
• Moins de soucis pour mieux dormir la nuit

• En tant que client de la Financière Banque Nationale – Gestion de patrimoine, vous bénéficiez d’un point de service unique pour vos besoins bancaires:
• Les transactions courantes personnelles et entreprises
• Le financement personnel et entreprise par experts de confiance
• Les services bancaires privés
• Un service entreprise spécialisé pour les professionnels de la santé incorporés ou propriétaires de clinique
   

Principaux avantages

• Simplicité et efficacité
• Gratuités sur plusieurs produits bancaires
• Taux d’intérêt concurrentiels
• Solutions adaptées à vos besoins spécifiques
• Services d’assistance juridique et de soins de la santé.

Redonner à la communauté en ciblant certains objectifs spécifiques ou certaines causes qui vous sont chers. Notre équipe peut vous guider dans la conception d’un plan philanthropique entièrement personnalisé.

• Stratégie sur mesure de dons planifiés du vivant ou au décès
• Mise sur pied de votre fondation
• Legs testamentaires
• Aspects légaux

• Connaître les impacts de votre statut légal (marié, célibataire, divorcé, etc.)
• Connaître vos régimes matrimoniaux en force et leurs impacts en cas de séparation ou de décès sur votre patrimoine
• Réviser votre convention d’actionnaires avec notre expert et s’assurer de bien connaître vos enjeux et les mécanismes en place
• Réviser ou établir une convention vie commune lorsque c’est pertinent
• Demeurer informer de l’évolution du Code civil et des impacts sur votre planification

• Accès à une équipe d’experts qui vous accompagne et vous guide du début à la fin
• Planifier adéquatement et proactivement votre plan de contingence
• Connaître vos enjeux fiscaux en s’assurant de ne pas laisser d’argent sur la table
• Travail d’équipe avec vos experts comptables, fiscales et juristes
• Maillage entre vendeurs et acheteurs
• Planifier le montage financier qui vous permet d’aller de l’avant
• Maillage avec fonds de placement privés et de dettes privées

• Financement hypothécaire résidentiel
• Financement d’entreprises
• Financement de votre clinique de santé
• Financement agricole
• Financement multilogements
• Financement locatif commercial
• Financement marché des capitaux (privés et publiques)

• Analyse de la pertinence de votre incorporation médicale ou d’autres stratégies inhérentes à votre situation
• Projection comparative de différents scénarios personnalisés
• Explication de la structure d’incorporation : avantages et inconvénients
• Analyse de vos enjeux (familiaux, financiers, légaux, fiscaux, successoraux)
• Accompagnement continu et proactif sur les différents changements fiscaux pouvant affecter votre situation